Роль центрального банка российской федерации (цб рф)

НАПРАВЛЕНИЯ И ФУНКЦИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦБ РФ Банковская система РФ может рассматриваться в узком и широком смыслах. В узком смысле банковская система РФ состоит из ЦБ РФ (1-ый уровень) и кредитных организаций (2-ой уровень); в широком же смысле к уже названным элементам добавляются такие как: союзы и ассоциации кредитных организаций, банковская инфраструктура, банковский рынок и ряд других элементов, которые также не включаются в банковскую систему в узком смысле.

Необходимо отметить, что ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности» в ст. 2 закрепляет структуру банковской системы в узком смысле, т. е. говорит о том, что «банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков». Отдельно в этом законе раскрываются понятия союзов и ассоциаций кредитных организаций; групп кредитных организаций и холдингов; филиалов и представительств кредитных организаций.

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России) возглавляет отечественную банковскую систему, его можно назвать мегарегулятором деятельности не только коммерческих банков, но и всей банковской.

Структура ЦБР — это единая централизованная система подразделений главного банка страны с вертикальной структурой управления, состоящая из определенной совокупности взаимосвязанных структурных единиц, обусловленных целями, задачами и компетенцией ЦБР.

В качестве одной из основных целей создания мегарегулятора можно выделить предупреждение кризиса на финансовых рынках и своевременное реагирование на кризисные явления, вне зависимости от их секторальной принадлежности. Мегарегулятор позволяет создать единую правовую систему, минимизируя противоречия на юридическом уровне и обеспечив возможность оперативного решения широкого круга проблем.

Все функции Центрального банка (ЦБ, ЦБР) тесно взаимосвязаны, что создает условия для выполнения Центральным банком функции регулирования всей денежной системы страны (рис.1).

Рисунок 1 Направления задач и функции деятельность Центральных банков К преимуществам модели мегарегулятора можно отнести: слаженность при реализации финансовой политики развития; оптимизацию управленческих расходов; возможность содействия развитию слаборазвитых финансовых услуг; более качественный мониторинг состояния финансовых рынков; раннее выявление возможных рисков, для предотвращения их трансляции в другие сектора, что крайне важно в условиях повышения роли финансовых холдингов.

Одним из основных доводов в пользу создания регулятора на базе Банка России была потребность в качественном регулировании коммерческих банков за счет совершенствования контроля над системными рисками, включая консолидированный контроль за финансово-банковскими группами.

В 2013 году Центральным Банком России были приняты нормативно-правовые акты, усиливающие консолидированный надзор за банковскими группами и банковскими холдингами. Входящие в объединения банки стали руководствоваться едиными регулятивным нормами, применяющимися ко всей группе. Кроме того, предполагалось, что формирование единого органа позволит успешнее решить задачу создания в России Международного финансового центра, поскольку это будет способствовать решению ряда застоявшихся проблем.

К таковым относятся: фрагментарность регулирования на финансовом рынке, недостаточный контроль и надзор, высокие предпринимательские риски. Централизация ответственности в пределах единого регулятора позволит избежать существовавших ранее проблем межведомственной координации, распределения полномочий, что крайне важно в периоды нестабильной экономики.

Выбор методов денежно-кредитной политики Центральным Банком, зависит от того, что является приоритетным ее объектом: спрос или предложение денег, процентная ставка или количество денег. В свою очередь, выбор приоритетов объектов денежно-кредитной политики зависит от того, что «сильнее» воздействует на экономику — спрос не деньги или их предложение, а фактически — процентная ставка или количество денег.

Таким образом, являясь участником различных сегментов финансового рынка, Центральный банк практически всегда преследует цель поддержания стабильности их работы, что связано со стабильностью и ростом экономики в целом. Стоит отметить что, промежуточным индикатором, на который воздействуют Центральные банки в первую очередь, является уровень денежной массы в обращении. Денежная масса не однородна, и поэтому Центральные банки, как правило, влияют на размер отдельных денежных агрегатов. Чаще всего они регулируют монетарную базу, состоящую из наличных денег в обращении и резервов банковской системы.