Становление и деятельность международных финансовых институтов в Республике Казахстан

[Введите текст]

Министерство образования и науки Республики Казахстан Костанайский социально технический университет имени академика З. Алдамжар Полешко Оксана Владимировна

Дипломная работа

Тема: Становление и деятельность международных финансовых институтов в Республике Казахстан

Костанай 2011

Содержание

1. Международно-правовая деятельность Республики Казахстан

1.1 Международно-правовые отношения Республики Казахстан с международными организациями универсального характера

1.2 Международно-правовое сотрудничество Республики Казахстан с международными организациями регионального характера

2. Значение и деятельность международных финансовых институтов в Республике Казахстан

2.1 Международный валютный фонд

2.2 Международные финансовые институты, входящие во Всемирный банк

2.3 Межгосударственный валютный комитет, Европейский банк реконструкции и развития, Банк международных расчетов

2.4 Исламский банк развития и его деятельность в Республике Казахстан

3. Проблемы и перспективы взаимодействия международных финансовых институтов с Республикой Казахстан

3.1 Деятельность группы Всемирного банка в Казахстане

3.2 Проблемы участия Казахстана в международных финансово-кредитных институтах Заключение Список использованной литературы

Введение

В течение последних десятилетий в мировой экономической среде произошли значительные изменения. Развитие международных рынков привело к тому, что мировая финансовая система стала функционировать на глобальном уровне, а национальные рынки стали превращаться в единое общемировое финансовое пространство.

Связующим звеном между финансовой системой и реальной экономикой выступают финансовые институты. Они работают как с крупнейшими транснациональными компаниями на мировых рынках, так и со средним и малым бизнесом на внутреннем рынке. С каждым годом их роль в мировой экономике усиливается.

Международные финансовые институты играют всё более заметную роль в Мировой экономике. Во-первых, их деятельность позволяет внести необходимое регулирующее начало и определенную стабильность в функционирование валютно-расчетных отношений.

Во-вторых, они призваны служить средством для налаживания валютно-расчетных отношений между странами, причем эта функция неизменно усиливается.

В-третьих, возрастает значение международных финансовых организаций в сфере изучения, анализа и обобщения информации о тенденциях развития и выработки рекомендаций по важнейшим проблемам Мирового хозяйства.

Международные финансовые институты создаются путем объединения финансовых ресурсов странами-участниками для решения определенных задач в области развития мировой экономики.

Этими задачами могут быть:

— операции на международном валютном и фондовом рынке с целью стабилизации и регулирования мировой экономики, поддержания и стимулирования международной торговли;

— межгосударственные кредиты — кредиты на осуществление государственных проектов и финансирование бюджетного дефицита;

— инвестиционная деятельность/кредитование в области международных проектов

— инвестиционная деятельность/кредитование в области «внутренних» проектов, осуществление которых способно оказать благоприятное воздействие на международный бизнес благотворительная деятельность и финансирование фундаментальных научных исследований.

Таким образом, международные финансовые институты играют ключевую роль в улучшении инвестиционного климата и валютно-финансовой безопасности в странах мира, в развитии национальной и международной экономики. Эволюция развития финансовых институтов показывает, что постепенно происходит изменение их структуры: от банков до интегрированных финансовых институтов — финансовых конгломератов. Поэтому изменения, происходящие на мировом финансовом рынке, требуют анализа и обобщения тенденций развития индустрии финансовых институтов в мире и особенностей их функционирования в Республике Казахстан.

Однако анализ развития международных финансовых институтов и их влияния на национальную и мировую экономику еще находится на начальном этапе исследования, чем и определяется актуальность выбранной темы дипломной работы.

Международная финансовая система — одна из важнейших и неотъемлемых структур мировой рыночной экономики. В данной дипломной работе речь пойдет о международных и межгосударственных финансовых институтах и о взаимодействии с ними Республики Казахстан. Важность и актуальность этой темы состоит в том, что после кризисных явлений последнего десятилетия Казахстан выходит на мировую арену, восстанавливает прерванные связи, в том числе и в области мировых финансов.

В работе исследованы такие международные финансовые институты как Международный валютный фонд, группа финансовых институтов Всемирного банка (Международный банк реконструкции и развития, Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям), Европейский банк реконструкции и развития, Банк международных расчетов. Также будет описан один межгосударственный финансовый институт — это Межгосударственный валютный комитет, созданный странами Содружества независимых государств.

Для написания работы необходимо разобраться в терминологии. Что же такое финансовый институт? Финансовый институт — это финансовый посредник между кредиторами и заемщиками или между сберегателями и инвесторами. Далее, тема сформулирована «Международные финансовые институты». В большинстве литературы различия между понятиями «международный» и «межгосударственный» не прослеживается, они употребляются как синонимы. Но все, же понятие «межгосударственны» используется тогда, когда членами организации являются не подавляющее большинство стран, а какой-то узкий их круг. Примером такого финансового института и является Межгосударственный валютный комитет.

По мере развития и усложнения валютно-финансовых отношений государства все чаще прибегают к созданию специализированных международных организаций. Также важная роль в регулировании валютно-финансовых отношений на международном уровне принадлежит таким международно-правовым актам, как уставы этих организаций и заключаемые в их рамках соглашения, а также внеправовым актам, как резолюции организаций. Таким образом, внутригосударственная правовая база не менее важна для исследования темы дипломной работы.

Вопросы глобализации финансовых рынков отражены в работах таких авторов, как О. Т. Богомолов, А. И. Евдокимов, А. Холопов, Е. Прасад, К. Рогофф, Дж. Стиглиц, Е. Ф. Авдокушин, Л. Н. Красавина, Т. Г. Тумарова, Б. Б. Рубцов, В. М. Шавшуков, Л. Зингалес, Р. Мертон, Р. Раджан, и другие. Первыми научными исследованиями в Казахстане, посвященными международному праву и международным финансовым институтам являются труды М. А. Сарсембаева, К. С. Мауленова, Ж. О. Кулжабаевой по отдельным актуальным вопросам современного международного права. Большую научную значимость имеют труды, посвященные теоретическим аспектам международно-правового регулирования финансовых институтов, представленные такими авторами, как И. И. Лукашук, А. Н. Талалаев, А. П. Мовчан, Г. И. Тункин и др.

Целью дипломной работы является исследование международных финансовых институтов, их правового статуса на мировой арене и степени участия в них Республики Казахстан. Для этого необходимо:

— изучить историю создания, механизмы и цели деятельности международных финансовых институтов;

— рассмотреть структуру и содержание деятельности международных финансово-кредитных институтов и их взаимодействия с Казахстаном.

— выявить проблемы и перспективы участия Республики Казахстан в данных организациях.

В дипломной работе для анализа норм современного международного права, действующего национального законодательства Республики Казахстан, степени влияния современных международных финансовых институтов на политическое и экономическое состояние Республики Казахстан использованы общие и специальные методы исследования. В работе использованы методы функционального анализа, логического, историко-правового, сравнительно-правового анализа, методология оценки конкурентоспособности финансовых институтов; методы статистического анализа данных; анализ казахстанских и иностранных финансовых институтов на финансовом рынке Республики Казахстан.

Предметом данной работы является деятельность международных финансовых институтов. Деятельность их имеет особое значение для современных международных отношений и заслуживает специального рассмотрения.

При подготовке дипломной работы теоретической и методологической базой исследования послужили фундаментальные положения, сформулированные в трудах отечественных и зарубежных ученых, нормативно-правовые акты Республики Казахстан (Законы РК, Указы Президента РК, Постановления Правительства РК), а также материалы официальных интернет сайтов международных организаций.

Научная новизна работы заключается в том, что автором предпринята попытка анализа деятельности международных финансовых институтов и их влияния на Республику Казахстан. Дипломная работа посвящена анализу проблем глобализации, развития международных и отечественных финансовых институтов, стратегий развития международных финансовых институтов Республике Казахстан.

Теоретическая значимость исследования заключается в том, что в работе проанализированы основные теоретические источники по исследуемой проблеме.

Структура и объем дипломной работы. Дипломная работа состоит из введения, трех глав, выводов, списка использованных источников. В дипломной работе речь пойдет о Международном валютном фонде. Выделение этого финансового института в особый раздел обусловлено его обособленностью от остальных финансовых институтов, о группе финансовых институтов Всемирного банка, основных и значимых для мировой финансовой системы: Международный банк реконструкции и развития, Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям, а также некоторым другим финансовым институтам, в частности Международному валютному комитету, Европейскому банку реконструкции и развития и Банку международных расчетов другим международным финансовым институтам.

1. Международно-правовая деятельность Республики Казахстан

1.1 Международно-правовые отношения Республики Казахстан с международными организациями универсального характера

В соответствии с Концепцией правовой политики Республики Казахстан от 20 сентября 2002 года международная договорная правовая политика Казахстана на ближайшее десятилетие должна быть нацелена на вовлечение Казахстана в интеграционные процессы, оптимизацию сотрудничества с международными организациями с учетом целесообразности и экономической выгоды для Республики Казахстан[2]. Договорно-правовая политика Республики Казахстан в рамках международных организаций будет направлена на решение международных проблем разоружения, экологии, торговли, международного терроризма, организованной преступности, «отмывания» доходов, полученных преступным путем, межэтнических отношений, защиты прав человека, сохранения культурного наследия человечества и др.

Действительно, роль международных организаций в поддержании международного мира и безопасности, в эффективном развитии международных отношений неоценима. Как справедливо заметил Г. И. Тункин, «развитие международных организаций означало развитие новых методов решения международных проблем и повышение удельного веса этих новых методов по сравнению с традиционными методами». Международные организации межправительственного характера, в настоящее время, являются признанными субъектами международного права, это международно-правовые институции, создаваемые и функционирующие в соответствии с международным правом. Это особо важное условие, характеризующее сущность международной организации, так как организация должна быть учреждена только в соответствии с международным правом.

Особо важным представляется сотрудничество Республики Казахстан с такими авторитетными международными организациями, как Организация Объединенных Наций (ООН) и ее специализированные учреждения (ВОЗ, ЮНЕСКО, ЮНИДО, ЮНИСЕФ и др.), Организация по безопасности и сотрудничеству в Европе (ОБСЕ), Организация Исламская Конференция и др.

Поистине исторически значимым стало вступление независимого Казахстана в качестве полноправного члена 2 марта 1992 года в Организацию Объединенных Наций — международное объединение государств, заслуги которого в поддержании глобального равновесия и стабильности в мире неоценимы. Организация Объединенных Наций — безусловно, удачное, более того — весьма ценное «изобретение» человечества на исходе первой половины ХХ века [4, c.3].

Сотрудничество Казахстана с ООН можно подразделить на несколько основных процессуальных форм:

участие Казахстана в работе постоянных (уставных) органов и комитетов ООН и ее специализированных учреждений;

участие Казахстана в работе временных органов ООН и ее специализированных учреждений (международные конференции, международные конгрессы, симпозиумы);

участие Казахстана в заключении, принятии международных договоров под эгидой ООН;

сотрудничество Казахстана с Представительством ООН в Республике как составная часть сотрудничества государства с Организацией.

Практически с самого начала вступления Казахстана в ООН Республика активно включилась в решение широкого спектра современных проблем военно-политического, социально-экономического, гуманитарного характера, а также в обсуждение международно-правовых, финансовых и административно-бюджетных вопросов.

Практически на каждой сессии Генеральной Ассамблеи ООН Казахстан выступает соавтором большинства принимаемых резолюций ООН. Так, к примеру, на 49-й сессии ГА ООН Казахстан выступил в качестве соавтора 20 резолюций из 295, принятых Ассамблеей. Именно на 49-й сессии Генеральной Ассамблеи ООН Казахстану был придан статус полноправного члена Комитета по использованию космического пространства в мирных целях (КОПУОС).

В ходе предъюбилейной сессии Казахстан принял непосредственное участие в работе Главных комитетов. Так представляется необходимым выделить лишь некоторые аспекты участия Казахстана в работе отдельных Комитетов ООН. К примеру, в Первом комитете усилия казахстанской делегации были сосредоточены на работе по таким проблемам и документам, как «Договор о всеобъемлющем запрещении ядерных испытаний», «Конференция государств-членов 1995 года по пересмотру и продлению действия Договора о нераспространении ядерного оружия», «Региональное разоружение», «Транспарентность в вооружениях», «Взаимосвязь между разоружением и развитием». Во втором комитете делегация Республики Казахстан принимала участие над разработкой и принятием резолюций о системе транзита в Центральной Азии, о международной торговле, об интеграции государств с переходной экономикой в мировую экономику. В рамках работы в Шестом комитете ООН Казахстан выступил соавтором проекта «Декларации о совершенствовании сотрудничества между ООН и региональными соглашениями или организациями в области поддержания международного мира и безопасности».

Отношения Казахстана с ООН носят, безусловно, взаимовыгодный и продуктивный характер. Так, сама ООН приступила к своей деятельности в Казахстане в 1993 году, учредив здесь офисы своих агентств, а именно: ЮНФПА (Фонд ООН в области народонаселения), ПРООН (Программа развития ООН), ЮНИСЕФ (Детский Фонд ООН), ДООН (Добровольцы ООН), Всемирный Банк, ВОЗ (Всемирная организация здравоохранения), ЮНЕСКО (ООН по вопросам образования, науки и культуры), УВКБ (Управление Верховного комиссара ООН по делам беженцев), ЮНДКП (Программа ООН по контролю над наркотиками), ЮНИДО (ООН по промышленному развитию), ООН / ДОИ (Департамент общественной информации), ООН / СПИД и МОТ (Международная Организация Труда).

Совместные усилия вышеуказанных специализированных подразделений ООН направлены на содействие социально-экономической стабилизации и устойчивого развития Республики Казахстан. К примеру, ПРООН первой организовала свое представительство в Казахстане в 1993 году, оказывала и продолжает, по сей день, оказывать помощь в самых различных областях, осуществив такие проекты, как:

Программа консультирования Президента, начатая в январе 1995 года (стоимость проекта 300 тысяч долларов США);

восстановление Аральского моря — ПРООН учредила центры поддержки программы в городах Кзыл-Орда, Казалинск и Аральск. (Общие затраты на реализацию программ составили примерно 700 тысяч долларов США);

оказание спонсорской помощи в части национального отчета по человеческому развитию в 1995, 1996, 1997 годах, в котором дается подробный анализ окружающей среды в Казахстане.

ДООН начала свою деятельность в Казахстане в 1993 году через офис ПРООН. Начиная с этого времени в рамках различных проектов работало 24 добровольца-специалиста. Основные усилия такой работы были направлены на восстановление Аральского моря и в программе наращивания мощностей. 14 волонтеров были прикреплены к трем разным центрам поддержки проектов по Аральскому региону и институциональному становлению Казахстана. В будущем ДООН будет работать в таких направлениях, как регионы Аральского моря и Семипалатинска, улучшение положения женщин, а также консультирование и обучение граждан Казахстана.

ООН / ДООН, как составная и важная часть сети ООН, осуществляет тесное сотрудничество со средствами массовой информации Казахстана, правительственными и неправительственными структурами, образовательными учреждениями и научными центрами Казахстана, распространяя на территории Республики Казахстан информацию об ООН и ее системе, оказывает необходимые информационные услуги. Она снабжает республиканские библиотеки различными документами, касающимися деятельности ООН.

ВОЗ учредила свое представительство в Республике Казахстан в 1993 году и сразу же приступила к оказанию практической помощи Правительству Республики в осуществлении программы ВОЗ в Казахстане. Основными приоритетами при этом были: реформа системы здравоохранения, здоровье матери и ребенка, окружающая среда и здоровье и т. д. Перспективы сотрудничества определены в среднесрочной Программе сотрудничества между Министерством здравоохранения Казахстана и региональным офисом ВОЗ в Европе.

ЮНЕСКО учредило свое представительство в Республике Казахстане в 1994 году и первые усилия этой специализированной организации ООН в Казахстане были предприняты для проведения всестороннего обзора и анализа системы образования Республики, что легло в основу для получения займа Азиатского Банка Развития в 1995;1996 годах. Также был реализован проект мониторинга Аральского и Каспийского морей, бывшего ядерного полигона в Семипалатинске. В будущем ЮНЕСКО со своими партнерами в Казахстане планирует продолжить работу по таким важным направлениям, как восстановление Аральского моря, борьба с загрязнением окружающей среды и ВИЧ / СПИД инфекциями.

Несмотря на то, что представительство ЮНЕСКО было учреждено в Казахстане в 1994 году, но уже с 1992 года сотрудничество между сторонами приняло весьма продуктивный и взаимовыгодный характер. Так, в целях активизации сотрудничества Казахстана с ЮНЕСКО и обеспечения интеграции в мировое культурное пространство в Казахстане создается Национальная Комиссия по делам ЮНЕСКО.

УВКБ приступило к практической деятельности в Казахстане в 1995 году и с тех пор Управление оказывает помощь правительственным и неправительственным организациям Казахстана в делах, касающихся обеспечения и защиты прав и положения беженцев.

Особо хотелось бы отметить важность сотрудничества Казахстан с Международной Организацией Труда (МОТ) и, в частности, участие Казахстана в базовых договорных документах, принятых под эгидой этой организации, что способствовало приведению трудового законодательства Республики в соответствие с нормами международного трудового права.

МОТ учредила свое представительство в Казахстане в 1995 году. МОТ оказывает большую помощь Правительству Республики Казахстан во многих областях деятельности, основные направления сотрудничества между Казахстаном и этой организацией касаются реализации проекта «Защита рабочих от профессиональных заболеваний вследствие загрязнения воздуха, шума и вибрации на рабочем месте». Казахстан стал участником основных договорных документов МОТ:

1) в 1996 году:

— Конвенции МОТ о безопасности и гигиене труда и производственной среде, 1981 г.;

— Конвенции МОТ о защите трудящихся от профессионального риска, вызываемого загрязнением воздуха, шумом и вибрацией на рабочих местах, 1977 г.;

2) в 1998 году:

— Конвенции МОТ о политике в области занятости, 1964 г.;

3) в 1999 году:

— Конвенции МОТ о дискриминации в области труда и занятий, 1958 г.;

— Конвенции МОТ о трехсторонних консультациях (международные трудовые нормы), 1976 г.;

— Конвенции МОТ о защите прав представителей трудящихся на предприятии и предоставляемых им возможностях (Конвенция о представителях трудящихся), 1971 г.;

— Конвенции МОТ о свободе ассоциации и защите права на организацию, 1948 г.;

4) в 2000 году:

— Конвенции МОТ о принудительном или обязательном труде, 1930 г.;

— Конвенции МОТ об организации службы занятости, 1948 г.;

— Конвенции МОТ о праве на организацию и на ведение коллективных переговоров, 1949 г.;

— Конвенции МОТ о равном вознаграждении мужчин и женщин за труд равной ценности, 1951 г.;

— Конвенции МОТ об упразднении принудительного труда, 1957 г.;

— Конвенции МОТ о минимальном возрасте для приема на работу, 1973 г.

Особо значима роль ООН в регулировании сотрудничества государств по борьбе с терроризмом. Так, в рамках ООН создано и функционирует Отделение по предупреждению терроризма, являющееся подразделением Отделения ООН по контролю над наркотиками и предупреждению преступности, сотрудничающее с Управлением по правовым вопросам Секретариата ООН и координирующее свою деятельность с ним. Как известно, Управление по правовым вопросам Секретариата ООН является координационным центром по правовым вопросам, связанным с терроризмом. Основным направлением деятельности Отделения по предупреждению терроризма является исследование и техническое сотрудничество, оказание содействия активизации международного сотрудничества в предупреждении данного преступления транснационального характера. Данным Отделением уже завершена работа над проектом специального исследования, определяющего наличие связи между терроризмом и другими видами преступной деятельности, и, в частности, такими, как незаконный оборот наркотических средств и психотропных веществ и огнестрельного оружия, проведение ряда актуальных тематических исследований в целях выявления переменных показателей, которые могут служить заблаговременным предупреждением об угрозе террористической активности.

В подразделении имеется своя постоянно обновляющаяся база данных. По просьбе государств-членов предоставляется информация о терроризме, а также проводятся оценки потребностей и угроз. Отделением планируется публиковать раз в два года глобальное исследование по проблеме терроризма, которое будет включать, в частности, анализ тенденций, связанных с терроризмом. Отделением началась работа над справочником о террористических движениях, связанных с производством и незаконным оборотом наркотиков. Кроме того, отделением в качестве учебных средств в ходе подготовки кадров правоохранительных и других соответствующих учреждений государств-членов подготовлены для использования проекты для серии из шести руководств по техническому сотрудничеству, содержащие такие темы, как оказание помощи жертвам терроризма (для организаций, занимающихся оказанием помощи), освещение проблемы терроризма в средствах массовой информации (для журналистов и сотрудников правоохранительных органов), анализ случаев поступления угроз о взрыве бомб и меры реагирования, урегулирование ситуаций, связанных с захватом заложников, признание заблаговременных сигналов, предупреждающих об эскалации терроризма (включая возможность использования оружия массового уничтожения), правовые аспекты и меры, связанные с терроризмом .

Одним из важных событий во внешнеполитической деятельности Республики можно считать вступление Казахстана в Международную организацию уголовной полиции (Интерпол). Как универсальная организация Интерпол распространяет сферу своих интересов на все континенты [5, c.54]. Интерпол является ведущей международной организацией, которая благодаря своей уникальной структуре, правовой базе и техническому оснащению способна эффективно и рационально координировать международное полицейское сотрудничество.

Потребность в создании международной полицейской организации возникла давно, по мере расширения масштабов преступности, ее интернационализации, увеличения ущерба, причиняемого не только непосредственным жертвам. Кроме того, слишком низкой была эффективность национальных полицейских сил каждой из стран в отдельности в борьбе с так называемой международной преступностью. Ни одна страна не могла своими силами достаточно результативно противостоять таким «международным преступлениям», как незаконное распространение наркотиков, торговля живым товаром, хищение и контрабанда произведений искусства [6, c.61].

Следует заметить, что в Интерполе сложилось свое понимание международных преступлений. Так, международным преступлением руководители Интерпола считают такое уголовное преступление, для раскрытия которого должны быть задействованы полицейские учреждения трех и более стран. При этом строго соблюдается принцип, согласно которому Интерпол начинает действовать только по просьбе заинтересованной стороны. Положение это с точки зрения принципов международного права признается незыблемым, поскольку считается, что ни один международный орган не правомочен взять на себя судебные, полицейские и любые другие полномочия национальных государственных органов по осуществлению прав человека на территории какого-либо суверенного государства [6, c.63].

На сегодняшний день число государств-участников Международной организации уголовной полиции достигло 181 (24 сентября 2001 г. Югославия была вновь принята в Организацию, а 21 октября 2002 г. новыми членами Интерпола стали Афганистан и Тимор-Лешти). По численности стран-участниц Интерпол уступает лишь Организации Объединенных Наций.

Интерпол был создан для того, чтобы облегчить и осуществлять координацию практических действий полицейских ведомств стран-участниц в борьбе с международной преступностью. В соответствии со статьей 2 Устава Интерпола, целями организации являются обеспечение и содействие как можно более широкой взаимопомощи между органами криминальной полиции в рамках существующего законодательства страны и в духе Всеобщей декларации прав человека, а также создание и развитие институтов, которые способствовали бы эффективному предупреждению преступности и борьбе с ней. Организации запрещено любое вмешательство и осуществление любой деятельности политического, военного, религиозного и расового характера.

Основными уставными целями Интерпола являются:

обеспечение и содействие как можно более широкой взаимопомощи между всеми органами криминальной полиции в рамках существующего законодательства страны и в духе Всеобщей Декларации прав человека;

создание и развитие институтов, которые способствовали бы эффективному предупреждению преступности и борьбе с ней.

Добавим также, что Интерпол наделен консультативным статусом при Экономическом и Социальном Совете ООН и оказывает существенное влияние на сотрудничество в борьбе с преступностью. В соответствии со статьей 32 Устава каждое государство, являющееся членом Интерпола, определяет орган, который будет выступать в качестве Национального Центрального Бюро для осуществления сотрудничества и поддерживания связи между организацией и национальными полицейскими органами [7, c.41].

Казахстан, вступив в 1992 году в Интерпол, в 1993 году учреждает в системе МВД Республики Национальное Центральное Бюро Интерпола в Республике Казахстан. Особенность статуса НЦБ, таким образом, заключается в том, что оно, с одной стороны, является уставным органом самой Организации, а с другой стороны — это специализированное структурное подразделение правоохранительных органов государств. Такой необычный статус и миссия, возложенная на Бюро, позволяют ему быть постоянно действующим связующим звеном и проводить оперативное взаимодействие между Организацией и ее государствами-членами [8, c. 26].

Наиболее действенным представляется институционный механизм Интерпола, когда реализация решений главных органов Интерпола — Генеральной Ассамблеи и исполнительного комитета возложена на Генеральный Секретариат, который представляет собой международный центр по борьбе с преступностью, специализированный и информационный центром, осуществляющий административное и техническое руководство деятельностью Организации, и поддерживающий постоянную связь с международными организациями и национальными органами.

В области борьбы с организованной преступностью функционирует так называемая группа ФОПАК, учрежденная в системе Генерального Секретариата. Даная структура проводит анализ поступающей из стран информации о конкретных преступлениях с целью отбора из их массы преступлений с признаками «организованной преступности». Также непосредственно проводится анализ информации об источниках прибылей конкретных преступных групп, консультирование стран о законодательстве по борьбе с «организованной преступностью», подготовка методических материалов для обучения личного состава полиции, занимающимися раскрытием дел об организованной преступности.

В компетенцию Интерпола входят вопросы борьбы с незаконным оборотом наркотических средств и психотропных веществ. Данная проблема, как известна, весьма актуальна для Республики Казахстан, территория которой давно уже стала удобной для транспортировки наркотиков из Юго-Восточной Азии в страны Европы, помимо того, что на территории Республики также произрастает определенное количество дикорастущей конопли и имеет место незаконное производство различных видов наркотиков и психотропных веществ.

В этой связи именно Генеральный секретариат Интерпола регулярно извещает страны-участницы Организации о новых способах транспортировки наркотиков, о новых способах их укрытия, используемых курьерами, перевалочных базах и пунктах перепродажи, а также публикует эти сведения для служебного использования. Помимо этого, Генеральный Секретариат Интерпола через НЦБ государств-членов ежегодно запрашивает страны о положении с потреблением и торговлей наркотическими веществами, о законодательстве и других применяемых ими мерах борьбы с этим преступлением.

Какие еще возможности может предоставить Интерпол для государств-членов, включая и Республику Казахстан. Еще с 1977 года в Интерполе действует система ежегодного информирования странами Генерального Секретариата о зарегистрированных на их территории фактах производства, торговли и употребления наркотиков. Деятельность Организации направлена на выявление фактов и тенденций распространения наркобизнеса в мире в целом и в отдельных государствах в отдельности. В Интерполе ведется работа по составлению специальных таблиц, копии которых направляются в заинтересованные службы ООН. Помимо этого, в Комиссию ООН по наркотическим средствам Интерполом представляются сведения о количестве изъятых наркотиков, о числе конфискаций и замешанных в каждом случае лиц. В свою очередь, такие данные ООН включает в ежегодные отчеты, в чем и выражается на наш взгляд одна из форм тесного взаимодействия ООН и Интерпола.

Активную деятельность осуществляет Организация в сфере предупреждения и пресечения преступлений, связанных с подделкой денежных средств и ценных бумаг различных стран мира. Так, в Интерполе ведется:

— учет случаев фальшивомонетничества, изготовителей и сбытчиков, количества изъятых поддельных денег и ценных бумаг;

— сбор сведений о реформах и об изменениях в денежных системах стран мира; изучение способов подделки денежных знаков и ценных бумаг, применяемых преступниками;

— подготовка рекомендаций по усложнению технологии производства денежных знаков и ценных бумаг, применяемых преступниками;

— выработка рекомендаций по правовому регулированию борьбы с фальшивомонетничеством в национальном и международном плане; обобщение опыта полиции по борьбе с подделкой денежных знаков и ценных бумаг и распространение наиболее эффективных методов;

— повышение профессионального уровня полицейских служащих, занятых в сфере борьбы с фальшивомонетничеством, ведение статистики наиболее опасных и качественных случаев фальшивомонетничества.

Интерполом, совместно с ЮНЕСКО, Международным советом музеев, таможенными службами разных стран, проводятся мероприятия, нацеленные на борьбу с хищениями культурных ценностей. Так, Интерпол требует от государств-членов установления в музеях и хранилищах заградительных сигнальных систем, усиления охраны музеев, церквей, государственных и частных коллекций. Организация выпускает специальные бюллетени, в которых дается описание похищенных произведений, их фотоизображения. Для осуществления анализа борьбы с хищениями культурных ценностей и подготовки рекомендаций в данной области создана и функционирует Специальная комиссия, осуществляющая тесное взаимодействие с Генеральным Секретариатом, ЮНЕСКО, Международным советом музеев и другими заинтересованными организациями [9, c.276−278].

На фоне активизации деятельности организованных преступных групп с террористической направленностью, ориентированных на создание опасности для жизни и здоровья людей, устрашения населения, международная организация уголовной полиции — Интерпол, как нам представляется, не совсем полно использует свой внутренний потенциал в борьбе с транснациональной преступностью". Республике Казахстан и ее соответствующим государственным органам по борьбе с преступностью, необходимо установить более тесную связь с указанным выше и иными подразделениями ООН и Интерпола по борьбе с транснациональной организованной преступностью, включая терроризм во всех его проявлениях.

Не следует рассматривать Интерпол как некий международный информационно-аналитический орган, а его помощь в отношении стран-участниц, только как ограниченную снабжением Казахстана соответствующей информацией о тенденциях развития международной преступности и о конкретных международных преступниках. Казахстаном использованы еще не все возможности, которые может предоставить Организация своим членам. Основная проблема, как ни странно, связана с выплатой членских взносов, так как практически с первых дней совместной деятельности со стороны руководства Интерпола в лице Генерального секретариата неоднократно поступали просьбы повысить в интересах самой Республики размер членских взносов.

Помимо этого, требует большего финансирования деятельность казахстанского НЦБ, оправданное расширение штатной численности оперативных сотрудников. Такие действия со стороны государства, на наш взгляд, позволят Казахстану активнее интегрироваться в международное сотрудничество государств по борьбе с транснациональной преступностью при непосредственной координации и участии Интерпола.

Считаем также необходимым заключение специального двустороннего соглашения между Казахстаном и Интерполом, в котором следует отразить особый статус и роль Организации в деле борьбы с преступностью, а также предусмотреть основные наиболее необходимые направления сотрудничества Казахстана с данной международной организацией.

Одним из активно обсуждаемых вопросов международного характера для Казахстана является вопрос о возможном вступлении Республики во Всемирную Торговую Организацию.

Президент Республики Казахстан в своем Послании народу Казахстана «Казахстан на пути ускоренной экономической, социальной и политической модернизации» от 18 февраля 2005 года сказал следующее: «Предстоящее вступление в ВТО, и это мы обсуждали не раз, предъявляет особые требования к конкурентоспособности отечественной сельскохозяйственной продукции. Считаю необходимым в дальнейшем обратить особое внимание на индустриализацию аграрного производства через реализацию кластерных инициатив в сфере производства и переработки сельскохозяйственного сырья. Именно сюда надо привлекать внимание частного сектора, сюда привлекать кредиты, в том числе, в русле агроиндустриальной политики».

Интеграционные процессы, происходящие в мировой экономике, становятся частью внешнеторговой политики каждого государства. Данный вопрос для Казахстана, как полноценного участника мирового сообщества, особенно важен.

Казахстан — не единственное государство, для которого вопрос о членстве во Всемирной торговой организации так актуален. Из 192 стран мира 146 являются членами ВТО, и еще ряд стран стоит в очереди на вступление.

Сегодня Казахстан находится в активной фазе переговорного процесса со странами-членами Всемирной торговой организации (ВТО) по согласованию условий вступления в ВТО, в ходе которого поднимаются вопросы, затрагивающие почти все отрасли экономики и соответственно каждого предпринимателя и гражданина.

Вступление Казахстана в ВТО, как утверждают в Министерстве индустрии Республики Казахстан, принесет выгоду, прежде всего, потребителям, т. к. значительно подешевеет импортная продукция.

Следует согласиться с мнением известного казахстанского экономиста С. С. Сатубалдина, который полагает, что ключевым фактором экономического и социального развития, обеспечения работоспособности и безопасности любой страны, а также ее роли и значения в мире является национальный научно-технический потенциал. Лидерами в создании такого потенциала являются США, Япония и западная Европа. США успешно противостоят ближайшим конкурентам за счет опережения их в наиболее перспективных наукоемких отраслях. Второе место — Япония, обусловлено целенаправленным развитием стратегически важных высокотехнологичных отраслей в течение целого ряда десятилетий. Позиции западной Европы усиливаются благодаря активизации в последние годы процесса региональной интеграции. Успешно включаются в конкуренцию на рынке высоких технологий и новые индустриальные страны юго-восточной Азии: Южная Корея, Сингапур, Гонконг, Тайвань. Удельный вес этих государств в мировом экспорте высокотехнологичной продукции увеличился за последние 20 лет с одного до девяти процентов.

Правительство Казахстана намерено ускорить процесс вступления Казахстана во Всемирную торговую организацию (ВТО). Однако спешка властей вызывает тревогу со стороны одной категории экспертов, которые, как известно, давно предупреждают, что несвоевременное вступление Казахстана во Всемирную торговую организацию нанесет непоправимый ущерб развивающимся отраслям экономики республики и, скорее всего, подавит деятельность предприятий малого и среднего бизнеса.

Противников скорого вступления страны в ВТО беспокоит, что в результате открытия границ местный рынок может захлестнуть поток дешевого товара. Продукция отечественных производителей, работающих на устаревшем оборудовании, не сможет конкурировать с импортом.

По мнению экспертов и непосредственных участников рынка, проблемой является не само вступление в ВТО, а поспешность решения на фоне медленных темпов экономических реформ. Однако правительство Казахстана не согласно оттягивать процедуру вступления в ВТО.

Помимо проведения реформ в области национального законодательства, Казахстан присоединился к целому ряду международных конвенций и вступил в членство отдельных международных организаций, которые важны для интеграции в мировую экономику.

Тот факт, что вступление в ВТО задерживается, на наш взгляд, является следствием довольно высоких требований, которые должна выполнить для вступления в членство такая страна, как Казахстан, без того, чтобы были даны какие-либо гарантии для получения обещанных при этом преимуществ.

Республикой Казахстан ратифицированы: Письмо-соглашение между Республикой Казахстан и Международным Банком реконструкций и развития о выделении гранта на подготовку проекта «Охрана подземных вод и очистка промышленных стоков в г. Усть-Каменогорске»; Грантовое Соглашение Доверительного фонда (проект по управлению засушливыми землями) между Республикой Казахстан и Международным банком реконструкции и развития, действующим в качестве исполнительного агентства Глобального экологического фонда; Договор в форме обмена нотами между Республикой Казахстан, комиссией ЕС, Программой развития ООН о внесении изменений в Соглашение об условиях работы регионального экологического центра Центральной Азии. Подготовлен проект Закона Республики Казахстан по ратификации Киотского протокола.

Таким образом, по нашему мнению, при вступлении Казахстана в ВТО, безусловно, в целях адаптации необходимо трансформировать национальное законодательство, что успешно делается уже на протяжении нескольких лет. В целом, факт вступления в ВТО, рассматриваем как позитивный шаг на пути развития и становления республики как субъекта международного права и в целом как представителя мирового сообщества.

В ходе форума региональной экономической интеграции в Алматы вице-министр экономического развития и торговли Республики Казахстан Тимур Сулейменов, сообщил, что переговоры о вхождении в ВТО проходят удачно. Правительство РК надеется, что уже в начале 2012 года Казахстан войдет в состав ВТО. Процесс вступления Республики Казахстан в ВТО начался 26 января 1996 года, когда Казахстан подал в Секретариат ВТО официальное заявление о вступлении в эту организацию. В июне 2009 года главы правительств стран Таможенного союза — России, Казахстана и Белоруссии — решили уведомить ВТО о вступлении в нее в качестве единой таможенной территории. Все три страны приостановили двусторонние переговоры о присоединении к организации на время проведения консультаций по формированию единой позиции Таможенного союза. Однако в октябре 2009 года было объявлено, что Россия, Казахстан и Белоруссия возобновят переговоры о присоединении к ВТО по отдельности, но на согласованных позициях. На сегодняшний день из участников стран Центральной Азии в ВТО только Кыргызстан. Остальные страны на стадии вступления[12].

Однако в республике немало скептиков, уверенных, что присоединение Казахстана к ВТО повлечет за собой массу проблем. Прежде всего, указывается, что процесс вхождения на мировой рынок, как правило, оборачивается неприятными последствиями для слаборазвитых отраслей экономики. Так, испытывать на себе давление со стороны импорта, безусловно, будет малый и средний бизнес. Более того, он может просто не выжить в новых условиях. Также конкуренция с иностранными производителями неизбежно повлечет за собой гибель некоторых отраслей обрабатывающей промышленности. Естественно, что за этим последует рост безработицы и падение уровня жизни. Сегодня самый опасный конкурент Казахстана — Китай, недавно ставший членом ВТО. Например, китайская текстильная промышленность и без открытых торговых путей не дает казахстанской шансов развиваться. Однако главной проблемой экономики республики является ее чрезмерная экспортная направленность. Зависимость от нефти и других полезных ископаемых и ограниченная диверсификация экономики делают Казахстан уязвимым к колебаниям мировых цен на ту же нефть. Вступив в ВТО, Казахстан будет еще больше зависеть от мировой конъюнктуры.

Таким образом, нельзя однозначно оценить вступление Казахстана во Всемирную торговую организацию. Но членство в ВТО скорее выгодно для республики. Экспорт сырья и продукции низкого передела будет обеспечивать приток денег в страну, значит, будет расти покупательная способность, потребительский спрос. Конкуренция зарубежного и отечественного производителя приведет к снижению цен, повысится уровень жизни.

1.2 Международно-правовое сотрудничество Республики Казахстан с международными организациями регионального характера

Особое место во внешней политике Казахстана занимают вопросы сотрудничества с Организацией по безопасности и сотрудничеству в Европе (ОБСЕ) — общеевропейской организации, созданной в качестве главного инструмента для раннего предупреждения, предотвращения конфликтов, регулирования кризисов и постконфликтного восстановления в Европе.

Как известно, до 1990 года СБСЕ функционировало в виде серии встреч и конференций, на которых вырабатывались нормы и обязательства и периодически проводилось рассмотрение их выполнения. Поворотным моментом в его деятельности стала Парижская встреча на высшем уровне 1990 года. В парижской хартии для новой Европы перед СБСЕ была поставлена задача внести свой вклад в управление процессом исторических перемен в Европе и дать ответ на новые вызовы, возникающие после окончания холодной войны.

Надо отметить тот факт, что Казахстан придает особо важное значение сотрудничеству с ОБСЕ — организацией, которая обладает эффективным потенциалом реагирования на новые угрозы современности. Казахстанская сторона заинтересованность в усилении центрально-азиатского направления деятельности ОБСЕ. В частности, казахстанской стороне важно сосредоточиться на реализации региональных проектов в сфере укрепления безопасности, экономического развития, защиты окружающей среды, борьбы с транснациональной преступностью.

Регион Центральной Азии, имеющий свою историю и специфику развития, становится одним из важнейших направлений деятельности ОБСЕ. Приоритет в ОБСЕ отдается сотрудничеству с Казахстаном и другими странами нашего региона по трем направлениям — противодействие новым вызовам и угрозам, экономическое сотрудничество, взаимодействие в области человеческого измерения.

Представители ОБСЕ отмечают приверженность Казахстана и казахстанцев демократическим ценностям, на одной из встреч глава МИД РК выразил готовность к конструктивному диалогу с ОБСЕ по вопросам выполнения международных обязательств в области прав человека, развития демократии, построения гражданского общества. Казахстан является участником основных международных конвенций, защищающих права человека, активно взаимодействует с Бюро ОБСЕ по демократическим институтам и правам человека (БДИПЧ ОБСЕ) в деле развития демократических институтов, соблюдения фундаментальных прав и свобод человека.

Отдельно затрагиваются вопросы совершенствования выборного законодательства, защиты свободы слова. На рамках встреч был отмечен высокий уровень сотрудничества в этой сфере. В частности, рабочая группа по подготовке изменений и дополнений в Конституционный Закон «О выборах» в своей работе на разработанный в тесном сотрудничестве с БДИПЧ документ с предложениями по совершенствованию выборного законодательства Республики Казахстан[13. с.178].

Республика Казахстан является членом ОБСЕ с января 1992 года. Вступление в эту организацию было вызвано стремлением Казахстана активно участвовать в общеевропейских процессах, позволяющих вырабатывать и применять на практике принципы, заложенные в Хельсинском заключительном акте 1975 года и других документах организации. В январе 1999 года в Алматы был открыт Центр ОБСЕ.

Основополагающим вкладом в развитие евразийского фактора деятельности ОБСЕ стало выступление Президента Н. А. Назарбаева на саммите ОБСЕ в Стамбуле в ноябре 1999 года. Глава государства отметил важность продолжения диалога между центрально-азиатскими государствами и ОБСЕ, развитие регионального сотрудничества. Была подчеркнута опасность новых вызовов и угроз, проявившихся в Центральной Азии, и обозначены конкретные направления, по которым деятельность организации должна быть усилена. Признание важной роли Центрально-азиатского региона в пространстве ОБСЕ было зафиксировано в официальных документах саммита — Хартии европейской безопасности и Декларации Стамбульской встречи на высшем уровне.

По итогам сессии Совета Министров иностранных дел ОБСЕ в Вене в ноябре 2000 года была принята Венская Декларация о роли ОБСЕ в Юго-Восточной Европе и одобрен отчет Действующего Председателя ОБСЕ, включающий раздел «Региональные вопросы», в котором широко отражены основные угрозы безопасности, экономические и экологические проблемы Центральной Азии, а также отмечена необходимость решения этих вопросов с учетом специфики региона.

В декабре 2001 года в Бухаресте на очередном СМИД ОБСЕ были приняты документы, направленные на консолидацию усилий государств-участников организации в борьбе с международным терроризмом, организованной преступностью, незаконным оборотом наркотиков и контрабандой оружия. Была достигнута договоренность об усилении военно-политического, экономического и экологического измерений.

В этом же месяце в Бишкеке была проведена конференция «Укрепление безопасности и стабильности в Центральной Азии: наращивание всесторонних усилий» по противодействию терроризму". Бишкекская конференция стала первой встречей, последовавшей за СМИД ОБСЕ в Бухаресте, и была ориентирована на разработку региональных мер по выполнению Бухарестского плана действий ОБСЕ по борьбе с терроризмом. Участниками встречи были приняты Декларация и План действий по борьбе с терроризмом.

В декабре 2002 года на СМИД ОБСЕ в Порто были приняты итоговые документы — Министерская декларация Порто, Хартия ОБСЕ по предотвращению и борьбе с терроризмом, Заявление СМИД по Центральной Азии, Декларация о торговле людьми.

В декабре 1998 года был подписан Меморандум о взаимопонимании между Правительством Республики Казахстан и БДИПЧ ОБСЕ. В соответствии с этим документом, в нашей стране реализуются проекты по совершенствованию выборного законодательства, реформированию судебной системы, учреждению института уполномоченного по правам человека и т. д.

В июне 2003 года в Вене под эгидой ОБСЕ состоялась встреча международных организаций (ООН, НАТО, Международная организация по миграции, Всемирный банк, Азиатский банк развития, СНГ и др.) по сотрудничеству со странами Центральной Азии.

В рамках военно-политического измерения Казахстан участвует в дискуссиях по мерам укрепления доверия и безопасности, деятельности Совместной консультативной группы Договора об обычных вооруженных силах в Европе, Форума по сотрудничеству в области безопасности, реализации программы РЕАКТ (групп оперативной экспертной поддержки и сотрудничества).

Между Казахстаном и ОБСЕ обсуждаются вопросы сотрудничества, в частности, было высказано взаимная заинтересованность в осуществлении планомерной работы по объединению усилий, выработке региональных подходов к проблемам современности. С учетом специфики Центрально-азиатского региона и комплексности развивающихся в нем процессов была отмечена важность усиления центрально-азиатского направления деятельности ОБСЕ.

Казахстан и ОБСЕ обсудили вопросы реализации региональных проектов в сфере укрепления безопасности и борьбы с терроризмом, противодействия транснациональной преступности, включая наркобизнес. Особо в ОБСЕ отмечают реформы в пенитенциарной системе Казахстана.

Таким образом, сотрудничество с ОБСЕ является важнейшим приоритетом во внешней политике Казахстана. Больший накопленный опыт и институциональная база позволяет решить широкий круг вопросов. ОБСЕ имеет огромный потенциал в поддержании мира и стабильности в зоне ее ответственности, в области урегулирования конфликтов и координации миротворческих операций, что отражено в Хартии европейской безопасности.

Не менее важными и перспективными представляются отношения Казахстана с Европейским Союзом (ЕС) — политико-экономическим объединением государств Западной и Восточной Европы. Как известно, основными уставными целями ЕС являются:

— содействие устойчивому экономическому и социальному развитию стран-членов Союза;

— утверждение позиций на международной арене посредством проведения совместной внешней политики и политики безопасности, включая совместную оборонную политику;

— усиление защиты прав и интересов граждан государств-членов путем введения гражданства ЕС.

Важным этапом в истории ЕС можно рассматривать вступление в силу Маастрихстского Договора о Европейском Союзе, заложившем правовую основу для создания единого внутреннего рынка, учреждения экономического, валютного и политического союзов, а также единого общеевропейского гражданства. Данный Договор является своеобразной «Конституцией» Европейского Союза.

В соответствии с утвержденным распоряжением Премьер-Министра Республики Казахстан от 24 ноября 2004 г. (№ 344-р) о распределении обязанностей между Премьер-Министром, заместителями Премьер-Министра и руководителем Канцелярии Премьер-Министра Республики Казахстан общее руководство деятельностью Правительства Республики, а также решение вопросов межгосударственных отношений и международного сотрудничества возложены на Премьер-Министра Республики Казахстан. Вопросы, касающиеся координации взаимоотношений со странами СНГ и их интеграционными объединениями, отнесены к ведению Заместителя Премьер-Министра Республики Казахстан Мынбаева С.М.

Прежде чем перейти к изучению деятельности СНГ хотелось бы сказать, что последнее десятилетие характеризовалось наличием одновременно двух, достаточно противоречивых по отношениям друг к другу, общественно-исторических процессов.

Во-первых, это организационно-правовое оформление и экономическое становление новых независимых государств. Оно складывалось на основе формирования экономической самостоятельности независимого государства со своими финансово-бюджетными, валютными, налоговыми, таможенными системами и другими обязательными составляющими.

Во-вторых, это формирование новых, основанных на международных нормах политических и экономических отношений государств между собой.

Во внутренней торговле государств СНГ ведущее место занимают товары, закупаемые не у своих производителей, а в соседних и других странах дальнего зарубежья. Возникла реальная угроза полного развала рынка взаимной торговли в СНГ, что сыграло решающую роль в поиске путей интеграции. Главным побудительным мотивом интеграции стала потребность сохранения друг для друга стабильного и емкого совокупного открытого рынка СНГ. Рынок — основная сфера сбыта готовой продукции. Если удастся повысить конкурентоспособность товаров, рынок не только не утратит своей привлекательности, но и получит мощные импульсы к дальнейшему развитию и в количественном, и в качественном отношении.

Необходимость интеграционного взаимодействия основана также на такой благоприятной предпосылке, как наличие мощной взаимно дополняемой сырьевой базы. И, наконец, приоритетность интеграции обусловлена также географической близостью, наличием совместно созданной как единое целое инфраструктуры, прежде всего транспорта и связи.

Как известно, сложно переоценить роль транспорта и коммуникаций в формировании разнонаправленной внешнеэкономической деятельности каждого государства, что, в свою очередь, делает необходимым международно-правовое оформление транспортного сотрудничества.

После распада Советского союза в области транспорта и коммуникаций удалось сохранить организационную структуру управления всеми видами транспорта. Вместо министерств и ведомств образовались комитеты, советы, которые взяли на себя функции управления. Практически полностью удалось сохранить схему общего транспортного пространства в Содружестве Независимых Государств, построенную на единых технологических, технических и информационных базах. Сохранена система управления на железнодорожном, воздушном, морском транспорте.

На постсоветском пространстве в условиях суверенитета и независимости государств отраслевые советы совместно с исполнительными органами Содружества приступили к разработке законодательно-нормативной базы. Совершенствовалась деятельность отраслей транспорта и коммуникаций в области экономики. Результатом такой работы стало подписание на уровне Совета глав правительств СНГ таких основополагающих для отрасли документов:

1. Концепция установления согласованной тарифной политики на железнодорожном транспорте государств — участников СНГ;

2. Соглашение о принципах формирования общего транспортного пространства и взаимодействия государств Содружества в области транспортной политики;

3. Соглашение о проведении согласованной политики в области определения транспортных тарифов.

В этой связи приоритетным направлением деятельности в области транспорта следует считать совершенствование организации транспортных перевозок, как одного из важнейших элементов и условий для наращивания внутреннего товарооборота государств — участников СНГ.

Особое внимание обращено на формирование полноценной товаропроводящей сети и транспортных коридоров в рамках СНГ.

Основой стратегии формирования и функционирования зоны свободной торговли государств Содружества является и обеспечение высокой оперативности и качества обслуживания пользователей рынка информационными ресурсами по многим аспектам внешнеэкономической деятельности.

Важнейшим условием для торговли между государствами Содружества, упрощения торговых процедур, создания благоприятного климата для привлечения инвестиций является развитие межгосударственного информационного обмена по вопросам торговли.

Рассмотрим международно-правовое оформление транспортного сотрудничества. Усиливающаяся глобализация мировой экономики, усложнение и взаимопереплетение хозяйственных процессов не только не нивелируют национальные интересы государств Содружества, но и вынуждают искать новые пути для их защиты на мировом рынке.

В условиях структурной перестройки экономики государств — участников СНГ первостепенное значение имеют расширение и углубление международного сотрудничества, создающего основы и необходимые предпосылки для интеграции национальных транспортных комплексов в мировую транспортную систему и способствующего достижению более высокого организационно-технического уровня развития этих комплексов.

Важным направлением совершенствования межгосударственных транспортно-экономических связей является использование международной законодательной нормативно-правовой базы, включающей конвенции и соглашения, протоколы и другие международные документы. Актуальность присоединения государств — участников СНГ к международным конвенциям и соглашениям в области транспорта обусловлена необходимостью интеграции транспорта государств СНГ в международную транспортную систему в целях увеличения объемов международных перевозок и валютных поступлений, сокращения транспортных затрат, взаимодействия разных видов транспорта, приближения к международным стандартам сроков доставки пассажиров и грузов, энергетических и экологических показателей работы транспорта.

Необходимо создать условия в государствах-участниках СНГ для интеграции национальных транспортных систем в общеевропейскую и мировую транспортную систему на основе гармонизации действующей и разрабатываемой законодательной и нормативно-правовой базы, использования унифицированных транспортных технологий в соответствии с требованиями и параметрами, установленными в международных конвенциях и соглашениях.

За исторически короткий период времени в бывшем СССР была создана уникальная по протяженности и производительности система магистральных трубопроводов для транспортировки природного газа, нефти и продуктов их переработки. Эта трубопроводная система — одно их самых крупных инженерных сооружений XX века. Общая протяженность сети магистральных трубопроводов в СНГ составляет более 300 тыс. км. В частности:

1. крупнейшая в мире сеть магистральных газопроводов среднего диаметра достигает общей протяженности 220 тыс. км;

2. сеть магистральных нефтепроводов — 66,5 тыс. км;

3. сеть магистральных нефтепродуктопроводов — 19,6 тыс. км По грузообороту магистральные трубопроводы занимают второе место после железных дорог, являются самым эффективным и надежным видом транспорта и играют решающую роль в снабжении энергоресурсами и химическим сырьем внутренних потребителей, а также в обеспечении валютных поступлений от поставок природного газа, нефти и нефтепродуктов зарубежным странам. Нефтегазовый комплекс дает около половины валютных доходов России.

Современные условия работы трубопроводного транспорта характеризуются прогрессирующим старением основных фондов. Общее падение промышленного производства в странах СНГ и тяжелое положение в национальных экономиках не позволяют рассчитывать в ближайшее время на быструю модернизацию парка магистральных трубопроводов.

Система магистральных трубопроводов является одним из важнейших факторов экономической интеграции государств — участников СНГ, и только ее совместная эксплуатация, совершенствования и развитие может обеспечить научно-техническое развитие и экономический рост.

Интеграция государств Содружества в этой области обусловлена необходимостью:

1. проведения согласованной научно-технологической политики в области повышения надежности функционирования трубопроводного транспорта;

2. развития научно-технических связей и концентрации усилий на эффективном решении актуальных задач внедрения достижений научно-технического процесса в области строительства и эксплуатации магистральных и промысловых трубопроводов;

3. проведения согласованных мероприятий в вопросах технического нормирования, стандартизации, сертификации, лицензионной деятельности и реализации научно-технической продукции в области трубопроводного транспорта.

Приоритетными задачами в этой области являются гармонизация действующих норм со стандартами европейских стран, США, Канады; разработка новых технологий и техники для строительства, ремонта и реконструкции трубопроводов; повышение надежность при эксплуатации, экологическая безопасность; постановка диагностики на новом уровне; прокладка газопроводов и нефтепроводов в морских акваториях.

Регион Каспийского моря на протяжении сравнительно длительного исторического периода был стабильным, т.к. СССР сумел обеспечить благоприятный для стран режим, основанный на договорах 1921 и 1940 годов. Образование в регионе новых независимых государств привело к замедлению процесса развития и преобразования основных положений названных договоров. В настоящее время новые соглашения о сотрудничестве на Каспийском море между прибрежными странами отсутствуют, поскольку до настоящего момента не определен правовой статус Каспийского моря.

Развитие морского транспорта в Каспийском бассейне обусловлено объективной необходимостью в обеспечении транспортно-экономических связей Казахстана, России, Туркменистана, Азербайджана, экспортно-импортных перевозок из этих стран на Западную Европу, страны Средиземноморья, а также экспортно-импортных и транзитных перевозок грузов Ирана. В данный период, в связи с резким сокращением возможности перевозок по закавказским железнодорожным магистралям и относительно малыми техническими возможностями закаспийских железных дорог, роль морского и смешанного транспорта резко возросла. Представляется перспективным создание совместной судоходной компанию с участием прикаспийских государств Содружества и возможно Ирана для перевозок грузов. Отношения в сфере судоходства в этом бассейне должны регулироваться соответствующими соглашениями прикаспийских государств. Предпочтительно, чтобы соглашение о морском судоходстве на Каспийском море заключалось только на многосторонней основе всеми прикаспийскими государствами, а важнейшие вопросы мореплавания нашли бы свое отражение в Договоре о региональном сотрудничестве на Каспии и Конвенции о правовом статусе Каспия.

2. Значение и деятельность международных финансовых институтов в Республике Казахстан

2.1 Международный валютный фонд

После кризисов 30-х годов, потрясших буквально весь мир и в результате потерь от Второй мировой войны, мировое хозяйство оказалось разбалансированным. Страны ввязывались в торговые конфликты друг с другом, финансовая, валютная и кредитная система пришла в упадок. Но к середине ХХ века постепенно возникало понимание того, что мировое хозяйство не в состоянии стабильно функционировать без каких — то общих для всех стран механизмов координации и управления. На макроуровне в течение десятилетия возникла целая система межгосударственных экономических и финансовых организаций, наблюдающих за мировым экономическим развитием, предупреждающих о возникших дисбалансах и оказывающих странам в случае необходимости всестороннюю поддержку. В их числе — МВФ, Всемирный банк, Мировая торговая организация и т. д.

Всемирные организации, действующие в области экономики и валютно-финансовых отношений, естественно, попадают в сферу влияния ООН. Деятельность самой ООН в этих областях ограничена. Дж. Кейнс, заложивший основу регулирования современной макроэкономики, в том числе и международной экономики, поставил в числе прочих актуальный и по сей день вопрос о степени государственного вмешательства в экономическое развитие. Он стал одним из идеологов и авторов статей соглашения (устава) Бреттон-Вудских институтов (МВФ и Всемирного банка), созданных для межгосударственного регулирования и по сей день являющихся ключевыми международными экономическими организациями.

В июле 1944 года Бреттон-Вудская конференция объединила представителей 44 стран-членов тогда еще только создавшейся ООН. Конечным результатом конференции было учреждение в декабре 1945 года двух специализированных организаций ООН: Международный валютный фонд и Международный банк реконструкции и развития (Мировой банк) Когда МБРР начал свою работу в 1946 году, то насчитывал 38 членов. Их количество значительно возросло в 50-е и 60-е годы, когда много колоний получило независимость, и стали членами Банка. В рамках своего развития Мировой Банк создал новые организации, которые специализируются на различных видах деятельности. Совместно эти организации называются Группа Мирового Банка.

Современная система финансовых институтов — это совокупность самых разнообразных кредитно-финансовых институтов, действующих на рынке ссудных капиталов и осуществляющих аккумуляцию и мобилизацию доходов, состоящая из нескольких институциональных звеньев, или ярусов:

Центральный банк;

Банковский сектор:

— коммерческие банки;

— сберегательные банки;

— ипотечные банки;

3. Страховой сектор:

— страховые компании;

— пенсионные фонды;

4. Специализированные небанковские институты.

Основной частью финансовых институтов выступает банковская система, предполагающая совокупность банковских учреждений.

Подобная структура финансовых институтов является типичной для большинства современных промышленно развитых стран. Однако по степени развитости тех или иных структурных звеньев кредитной системы страны существенно отличаются друг от друга.

Созданию современной системы финансовых институтов Республики Казахстан предшествовал длительный исторический период, который определяется специфическими социально-экономическими условиями развития нашей страны.

За более чем семидесятилетнюю историю система финансовых институтов прошла несколько этапов своего развития, но главными особенностями всего прошедшего периода были ориентация на административные методы руководства экономикой, максимальная концентрация финансовых ресурсов и властных функций у государственных органов и полное несоответствие кредитным системам промышленно развитых стран.

Следует отметить, что длительное командно-административное функционирование системы финансовых институтов показало ее низкую эффективность. Большая часть кредитов предприятиям не возвращалась, и банки практически выполняли функцию не кредитования, а финансирования предприятий. В этих условиях в середине 80-х гг. была предпринята попытка сформировать в стране двухуровневую кредитную систему, правда, довольно специфическую В качестве ответа на негативные последствия этой банковской реформы в стране стали создаваться коммерческие и кооперативные банки, в основном на базе денежных накоплений различных отраслей промышленности и населения.

В настоящее время структура системы финансовых институтов Республики Казахстан выглядит следующим образом:

Национальный банк РК.

Банковская система:

— коммерческие банки;

— иные специализированные банки.

3. Специализированные кредитно-финансовые институты:

— страховые компании;

— негосударственные пенсионные фонды;

— инвестиционные компании;

— финансово-строительные компании[20,с.30].

Безусловно, новая структура кредитной системы в большей степени отражает потребности цивилизованного рыночного хозяйства.

Международный валютный фонд — правовой статус Среди международных финансовых организаций центральное положение занимает Международный валютный фонд (МВФ; International Monetary Fund). Статьи соглашения Международного Валютного Фонда приняты 22 июля 1944 года в Бреттон-Вудсе, штат Нью-Хэмпшир (США), на Валютно-финансовой конференции 44 стран Объединенных наций. Вступили в силу 27 декабря 1945 года. МВФ начал проводить операции в марте 1947 года. В 1947 в него входило 49 стран.

Основной капитал составлял 7,7 млрд. долларов. В середине 1973 года МВФ насчитывал уже 125 стран-членов. Сейчас МВФ насчитывает более 150 странчленов. Штаб-квартира МВФ находится в Вашингтоне. В соответствии с соглашениями ООН МВФ стал ее специализированным учреждением. Членами фонда являются почти все государства, включая Казахстан и другие страны СНГ.

Международный валютный фонд — это межправительственная валютно-кредитная организация по содействию международному валютному сотрудничеству на основе консультаций его членов и предоставления им кредитов. МВФ занимается сбором и обработкой статистических данных по вопросам международных платежей, инфляции, валютных ресурсов, величины валютных резервов, денежного обращения, государственных финансов и др. Устав МВФ обязывает страны при получении кредитов давать информацию о состоянии экономики страны, золотовалютных резервов и т. п. Кроме того, страна, взявшая кредит, должна выполнять рекомендации МВФ по оздоровлению своей экономики. Одной из основных задач МВФ является регулирование валютных курсов и поддержание устойчивости валютных паритетов.

Целями МВФ (согласно ст. I Соглашения МВФ) являются:

— поощрение сотрудничества в области валютной политики;

— содействие сбалансированному росту мировой торговли;

— поддержание стабильности валют и упорядочение валютных отношений между государствами, а также воспрепятствование девальвации валют из соображений конкуренции;

— участие в создании многосторонней системы платежей, а также устранение ограничений на трансферт валюты;

— предоставление средств для ликвидации несбалансированности платежных балансов стран-членов.

Высшим органом МВФ является Совет управляющих, состоящий из представителей государств-членов. Каждый член МВФ имеет в совете 250 голосов плюс 1 голос на каждые 100 тысяч долларов квоты страны. Это обеспечивает решающее большинство голосов экономически развитым странам.

Временный комитет из 24 членов консультирует Совет по вопросам, связанным с контролем за мировой валютной системой и ее адаптацией к происходящим переменам. Среди ряда специальных механизмов Фонда можно отметить Фонд преобразования систем, оказывающий финансовую помощь странам, испытывающим трудности в торговой и платежной системах в связи с переходом к рыночной экономике.

Исполнительным органом МВФ является исполнительный совет. Он ведет повседневные дела Фонда. Он состоит из 24 исполнительных директоров. Пять из них назначаются странами с наибольшими вкладами (США, Япония, Германия, Франция, Великобритания). Его председателем является Директорраспорядитель.

При вступлении в МВФ каждое государство подписывается на определенную долю его капитала. Этой квотой определяется количество принадлежащих государству голосов, а также размер помощи, на которую оно может рассчитывать. Размер не может превышать 450 процентов квоты. Порядок голосования, по словам французского юриста А. Пелле, «позволяет небольшому числу промышленно развитых государств играть ведущую роль в функционировании системы».

Основной капитал МВФ образуется из взносов (квот) стран, входящих в фонд. Размеры квот устанавливаются с учётом экономического значения страны в мировой торговле.

Задачей фонда с момента его образования является установление твёрдых паритетов валют. Страны — члены МВФ согласились установить паритеты своих валют в золоте или долларах США и не изменять их без согласия фонда больше чем на 10%.

В целях смягчения и предотвращения вспышек валютного кризиса МВФ предоставляет странам-членам краткосрочные (до 1 года) и среднесрочные (до 3−5 лет) кредиты из расчёта в среднем 2−3,5% годовых. Кредиты предоставляются в форме купли-продажи национальной валюты данной страны на эквивалент национальной валюты других стран-членов.

Центральной проблемой, стоящей перед МВФ, была и остаётся проблема обеспечения международной ликвидности, то есть способности стран беспрепятственно производить платежи по внешнеторговым и другим международным операциям и свободно превращать образующееся активное сальдо платёжного баланса в валюты, используемые в качестве средств международных расчётов.

Валютно-финансовая система, основы которой были разработаны на Бреттонвудской конференции, в качестве международных ликвидных средств использует золото и доллар как ключевую валюту. С февраля 1973 года за основу этой системы принято равенство: 44,22 доллара за 1 тройскую унцию золота (31,0035 г.).

В целях повышения уровня международной ликвидности на сессии МВФ в Рио-де-Жанейро (1967) была разработана и с 1 января 1970 введена система «специальных прав заимствования» (система предоставления взаимных кредитов в условных расчётных денежных единицах — СДР, приравненных по золотому содержанию к доллару США). Кредиты в СДР предоставляются странам — членам МВФ при дефиците платёжного баланса и недостатке золотовалютных резервов. Новые кредитные средства выдаются странам пропорционально их квоте в капитале фонда.

Члены МФК обязательно должны быть членами МБРР. Участвует большинство государств, включая Казахстан и страны СНГ. Руководящие органы МБРР являются и органами МФК.

МВФ призван обеспечить уважение «кодекса добропорядочного валютного поведения», содержащегося в учредительном акте, а также оказывать помощь членам в его применении. Функция помощи приобрела за годы существования Фонда большое значение.

Отношения Казахстана с Международным валютным фондом завязались достаточно давно, с июля 1992 года. Тогда молодая суверенная республика получила признание этого мирового финансового института и стала его членом. За все время развития отношения носили относительно ровный партнерский характер.

Спустя месяц после этого судьбоносного события Международный валютный фонд открыл свое представительство в Казахстане. Макроэкономическое развитие нашей страны в 1992;1998 годах осуществлялось в значительной степени в соответствии с рекомендациями МВФ.

Международный валютный фонд (МВФ) — межправительственная валютно-кредитная организация, имеющая статус специализированного учреждения ООН. Задача фонда — содействие международному валютному сотрудничеству и торговле, координация валютно-финансовой политики стран членов, предоставление займов для урегулирования платежных балансов и поддержания валютных курсов.

В феврале 1993 года Советом директоров фонда была принята Программа финансирования системных преобразований, согласно которой Казахстану было выделено 123, 75 миллиона SDR ($ 165 000 000). Еще столько же мы должны были получить после подписания в январе 1994 года Соглашения о резервных кредитах на годовую программу экономических и финансовых реформ. Правда, в декабре 1994 года данная программа была приостановлена. Однако, спустя полгода, Казахстану выделили уже 185,6 миллионов SDR ($ 247 466 000), который он успешно освоил к декабрю 1996 года.

Кстати, в 1996 году произошли еще ряд важных событий. В частности, мы присоединились к VIII статье Устава МВФ, где содержатся обязательства страны-участницы не вводить без согласия фонда ограничения на осуществление платежей и переводов по международным операциям. Так же нам полагается воздерживаться от участия в дискриминационных валютных отношениях.

В том же году МВФ одобрил трехлетний кредит для РК на 1996;1998 годы в рамках программы расширенного кредитования МВФ, направленной на создание условий для роста реального ВВП. И наконец, в декабре 1999 года нам помогли кредитом на сумму 329,1 миллиона SDR ($ 438 800 000) для поддержания золотовалютных резервов страны. И это международное доброе дело не осталось без ответа. Уже в мае следующего 2000 года Казахстан погасил свои обязательства перед МВФ на сумму 295,8 миллиона SDR или 390,5 миллиона долларов США, которые полагалось выплатить до 2007 года. Мы стали первой страной СНГ и Восточной Европы, которая досрочно рассчиталась с фондом. Более того, досрочным погашением мы смогли сэкономить предусмотренные на выплату процентов по кредиту 70 миллионов долларов США или 52 500 000 SDR.

SDR представляет собой денежное средство, применяемое странами-членами МВФ (Международного валютного фонда). SDR имеет безналичную форму и используется в виде записей на банковских счетах. Введению SDR в 1969 г. в качестве дополнительной резервной валюты к уже существующим, способствовало то, что было необходимо нивелировать противоречия между международным характером и национальной природой валют. С 1979 года SDR стало использоваться в качестве основного резервного средства международной валютной системы.

Но наши отношения не ограничиваются только денежными операциями.

Помимо чисто финансовых вливаний, МВФ не оставляет нас и бесплатным вниманием. Проводились и проводятся ежегодные (весенние и осенние) консультации с правительством Казахстана по основным направлениям экономической политики государства, предоставляется информационная и консультационная поддержка Национального банка РК.

После того, как в 2003 году МВФ отозвала своего постоянного представителя Дж. Острайхера, что расценивалось как признание фондом успехов Казахстана в осуществлении экономических реформ, стороны стали обмениваться визитами официальных делегаций.

Особенно участились они в предкризисный и кризисный периоды. В начале октября 2007 года к нам приехала миссия МВФ, которая проанализировала развитие экономики РК и монетарную политику, бюджет на 2008 год и ключевые структурные реформы. Затем, в конце того же месяца, уже наша делегация во главе с тогдашним председателем Нацбанка А. Сайденовым и председателем Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН) А. Дунаевым отправилась в Вашингтон, где приняла участие в ежегодном совещании Совета управляющих Всемирного банка и МВФ.

Когда кризис пришел к нам официально, наш внимательный партнер снова был рядом с нами — руководитель миссии МВФ в РК Т. Каллен в сентябре 2008 года встречался с премьер-министром Казахстана К. Масимовым и обсуждал вопросы текущей ситуации и государственной политики.

С начала текущего года обмен рабочими визитами продолжается. МВФ положительно оценила меры казахстанского правительства, которые оно предприняло с целью смягчения действий факторов экономической уязвимости и для того, чтобы восстановить высокие темпы роста в будущем. Однако, по мнению миссии, чтобы устранить факторы уязвимости в банковском секторе, необходима комплексная стратегия. Здесь важная роль отводится АФН.

В целом Международный валютный фонд выделяет три основных направления для преодоления мирового финансового кризиса.

Во-первых, необходимо обеспечить доступ финансовых организаций к ликвидности.

Во-вторых, нужно выявить и урегулировать неблагополучные активы.

И, в-третьих, следует рекапитализировать слабые, но «жизнеспособные» организации. Таков мировой опыт.

Решение проблемы видится в определенной поддержке отечественной банковской системы, которая у нас, в принципе, и осуществляется. Второй момент — найти те самые «черные дыры», куда уходят средства, направляемые государством на антикризисные меры, но так и не приносящие положительного эффекта. С этим у нас посложнее. И самое главное — нужно «оживить» те предприятия, то производство, которое будет производить реальные товары, поддерживать свою валюту, способствовать будущему росту экономики. Мы вроде пытаемся и это делать, но благодаря уже упоминавшимся «черным дырам» не все финансы доходят до адресатов.

Пока наши партнеры из МВФ в раздумьях относительно экономического будущего Казахстана. С одной стороны ожидается, что в этом году может произойти спад экономики РК на 2% и лишь в 2010 году начнется умеренный рост. С другой — есть возможность, что рост произойдет благодаря растущей цене на нефть, а в следующем — он наберет еще более высокий темп.

Впрочем, если надеяться только на нефть и не предпринимать меры комплексно, то отсутствие энергичных мер по решению проблем в банковском секторе страны или затянувшаяся глобальная рецессия могут вызвать еще более глубокий и длительный спад нашей экономики[23].

Такая ситуация в США уже имела место быть. Так, после второй мировой войны Вашингтон оказался перед необходимостью срочно освободиться от критической долларовой массы. Тогда США экспортировали долларовую инфляцию в Западную Европу и Японию под видом американской помощи (по известному всем «плану Маршалла»).

Второй раз Вашингтон через деятельность МВФ в начале 90-х годов таким же путем избежал финансового кризиса в своей стране и параллельно укрепил позиции национальной валюты путем финансовой помощи экономикам бывших советских республик под видом кредитов и инвестиций на перестройку экономики и демократические преобразования.

Работа МВФ в Казахстане реализовывалась в соответствии с программой расширенного кредитования (Extended Fund Facility — EFF)". На одной из встреч с руководством Казахстана директор-распорядитель Международного валютного фонда (МВФ) Мишель Камдессю высказал свое мнение, что инвестиции необходимы для развития агропромышленного комплекса, малого и среднего бизнеса, банковской системы.

При этом не все было гладко во взаимоотношениях между Казахстаном и МВФ. Напряженный период возник вследствие принятого закона о поддержке прямых инвестиций в Казахстане. Руководство МВФ жестко определило свою позицию по отношению к законодательным инициативам Казахстана, при этом основным требованием МВФ при поддержке инвестиций всегда является условие транспарентности и предоставления одинаковых, совершенно равных условий для всех инвесторов.

Хотя политика МВФ по многим параметрам вызывает массу вопросов. Например, известные рекомендации МВФ правительству Казахстана. Одна из рекомендаций гласит, что Республике через вступление в ВТО надо открыть границы для иностранных товаров. И закупать все необходимое на доллары, которые поступают от реализации углеводородов.

При этом по данным фонда, переговоры между Всемирной торговой организацией и Казахстаном по такому важному вопросу, как аграрный сектор, находятся в подвешенном состоянии. Международный валютный фонд считает, что негативное влияние на процесс вступления республики в ВТО оказывают Евразийское экономическое сообщество. Слишком тесная связь с ЕЭС по мнению МВФ, не позволяет республике самостоятельно принять решение о выполнении условий Всемирной торговой организации.

Вторая рекомендация выглядит несколько обескураживающей: целесообразно доллары хранить за границей, так как, вложение их во внутреннюю экономику — будет сопряжено большими рисками. То есть, если Казахстан продает нефтепродукты, то полученные от этой продажи финансовые средства нужно направлять не на поддержание отечественной экономики и индустрии, а на развитие и поддержание на должном уровне экономики тех стран, которые покупают казахстанскую нефть. И все это нужно делать для того, чтобы избежать риска утраты полученных от реализации нефти долларов.

К таким же невыполнимым рекомендациям можно отнести и постоянное требование Фонда о снижении уровня бюджетного дефицита. Позиция руководства МВФ, когда оно игнорировало необходимость развития перерабатывающих отраслей в Казахстане с тем, чтобы избежать зависимости от сырья не может найти объяснения. Так как в результате этого основные средства, полученные от реализации нефтепродуктов, пошли не на финансирование перерабатывающей промышленности, а на другие цели.

Принимая во внимание подобные рекомендации, правительство Казахстана сталкивается с очередными проблемами, связанные с оттоком капитала за границу.

Какие причины побуждают отечественных бизнесменов переводить свои сбережения за рубеж?

Во-первых, неблагоприятные условия формирования экономического и инвестиционного климата в стране (включая слабость национальной валюты, неразвитость инфраструктуры финансовых рынков и др.), которому в немалой степени способствовали рекомендации МВФ.

Во-вторых, энергичные меры и рецепты по либерализации экономики, навязанные по линии МВФ.

В-третьих, недоверие отечественных бизнесменов к правительству, а населения — к банкам, деятельность которых связана с распоряжением активами вкладчиков.

В-четвертых, криминализация экономической деятельности, безопасность и высокая эффективность легализации доходов преступного происхождения посредством внешнеэкономических операций.

В-пятых, активное участие в оттоке казахстанского капитала за рубеж банков Запада, посредством привлечения персонала казахстанских банков в процесс обучения по европейским стандартам, обучение работы в оффшорах и т. п.

Процесс оттока капиталов за границу стал также следствием Азиатского кризиса в конце 90-х годов, когда правительство Казахстана с опозданием в год признало необходимость девальвации тенге.

При этом руководство МВФ абсолютно не понимало реальных проблем Казахстана и настаивало на продолжении прежней стратегии, основанной на высоких процентных ставках и агрессивных операциях на открытых рынках. Вынужденная девальвация тенге столкнулась с рядом сложнейших проблем в сфере денежной и бюджетной политики.

Основной ошибкой в стратегии МВФ можно считать его стремление делать далеко идущие выводы на основе упрощенных моделей. А подобная стратегия почти всегда приводит к тому, что рекомендации МВФ в подобных случаях ставят в затруднительное положение даже страны с развитыми рыночными отношениями. А если брать во внимание страны бывшего СССР, включая и Казахстан, находящиеся в переходном периоде построения суверенного государства, то подобные стратегии приводили к печальным результатам[23].

Учитывая тот факт, что в мае 2000 года Казахстан, единственный в СНГ и Восточной Европе, досрочно погасил свои долги перед МВФ, можно сказать, что на настоящее время взаимопонимание с МВФ достигнуто по основным направлениям экономической политики государства и продолжение сотрудничества с МВФ является дополнительной составляющей, способствующей лучшему отношению инвесторов и кредиторов к стране.

2.2 Международные финансовые институты, входящие во Всемирный банк

Всемирный банк представляет собой сложное международное образование, связанное с ООН. Группа учреждений Всемирного банка, основанная в 1944 году, является одной из крупнейших в мире организаций, предоставляющих помощь на цели развития. Банк, предоставивший в 2002 финансовом году странам-клиентам займы на общую сумму $ 19,5 млрд., в настоящее время осуществляет свою деятельность более чем в 100 развивающихся странах, оказывая финансовую и консультационную помощь с целью повышения уровня жизни и улучшения жизни беднейшего населения.

Всемирный банк не является банком в обычном смысле слова. Вы не можете в него вложить деньги либо иметь в нем счет. Всемирный банк это международная организация, которая принадлежит более чем 180 государствам, богатым и бедным. Его задачей является снижение уровня бедности, посредством кредитов правительствам своих беднейших членов, в большинстве называемых развивающимися государствами и государствам, проходящим период экономической трансформации. Кредиты Всемирного банка помогают повышать экономическую продуктивность и улучшать жизненный уровень граждан этих государств.

Всемирный Банк это большая компания, члены которой являются одновременно его совладельцами. Доля каждого отдельного государства приблизительно отвечает его экономической силе.

Главным управляющим органом Банка является Совет Директоров, который собирается один раз в году. Каждое членское государство в Мировом Банке представлено своим собственным директором.

Исполнительным органом Банка является Управляющий Совет, называемый Советом Исполнительных Директоров. Управляющий Совет на различные переговоры сходится, как правило, ежедневно и обсуждает документы Банка и вопросы его работы. Советом Исполнительных Директоров руководит и одновременно управляет всем руководством Банка президент Мирового Банка.

К Группе Всемирного Банка относятся:

Международный Банк реконструкции и развития (МБРР),

Международная ассоциация по развитию (МАР). Эти две организации называются Мировым Банком.

Международная финансовая корпорация (МФК).

Агентство по инвестиционным гарантиям (МАГИ).

Международный центр по решению инвестиционных споров (МЦРИС) предлагает арбитраж споров между правительствами и иностранными инвесторами.

МЦРИС создан в 1966 г согласно Конвенции об урегулировании инвестиционных споров между государствами и резидентами других стран, подписанной на тот момент 139 государствами. Для обеспечения деятельности МЦРИС созданы Административный Совет и Секретариат. Административный Совет, председателем которого является Президент Всемирного Банка, состоит из одного представителя от каждого государства, ратифицировавшего Конвенцию (всего 126). Ежегодные встречи Совета привязываются по времени с объединенным ежегодными встречами МБРР и МФК.

Обращение спорящих сторон за помощью к МЦРИС полностью добровольно. Однако, как только они согласились на арбитраж согласно Конвенции, они не могут забрать заявление в одностороннем порядке. За время деятельности МЦРИС зафиксировано более 40 обращений.

МАГИ основано 12 апреля 1988 и является самым молодым членом группы Всемирного банка. МАГИ образовано для стимулирования инвестиций в развивающиеся страны. МАГИ страхует инвестиции от некоммерческих рисков.

К инвестициям, которые могут быть гарантированы МАГИ, относятся: взносы в денежной или материальной форме в акционерный капитал; ссуды, предоставленные или гарантированные акционерами, а также некоторые формы неакционерных прямых инвестиций. Обычный срок гарантий МАГИ — 15 лет, но возможно до 20 лет. Гарантии могут покрывать до 90% объема инвестиций. МАГИ координирует свою деятельность с национальными страховыми компаниями.

Цель МАГИ — поощрение иностранного прямого инвестирования в развивающиеся государства-члены для ускорения их экономического роста. Прежде всего, речь идет об облегчении процесса капиталовложения путем гарантий капиталовложений от рисков переводов валюты, угроз конфискации, и военных или гражданских волнений (политических рисков). МАГИ призвано содействовать поддержанию потоков капиталовложений и распространять информацию относительно возможностей инвестирования в развивающихся государствах-членах.

МАГИ обладает финансовой независимостью от МБРР. Все полномочия по управлению МАГИ принадлежат Совету Управляющих (1 управляющий, 1 заместитель), за исключением специально переданных другому органу. Совет Управляющих может передавать свои полномочия Совету Директоров. Президент Всемирного Банка является Председателем Совета Директоров.

При этих условиях капиталовложения в национальные экономики таких стран становятся более конкурентоспособными по сравнению с индустриальными странами.

Банк разрабатывает стратегии помощи для каждой из своих стран-клиентов в сотрудничестве с государственными органами, неправительственными организациями и частным сектором. Представительства Банка в различных странах мира занимаются реализацией его программ, поддерживают связь с правительством и гражданским обществом и способствуют более глубокому пониманию проблем развития.

Совладельцами Всемирного банка являются более 184 стран-членов, интересы которых представляют Совет управляющих и Совет директоров, находящийся в Вашингтоне. Страны-члены являются акционерами Всемирного банка, обладающими правом принимать окончательное решение.

В состав Группы Всемирного банка входят пять организаций: Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Многостороннее Агентство по гарантированию инвестиций (МАГИ), Международная финансовая корпорация (МФК), Международная Ассоциация развития (МАР) и Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС). В настоящее время Казахстан является членом всех этих организаций за исключением МАР.

Общая цель этих учреждений — содействие экономическому и социальному развитию менее развитых членов ООН путем оказания финансовой и консультативной помощи и содействия в подготовке кадров. В рамках этой общей цели каждое учреждение осуществляет свои функции.

В июле 1992 года Казахстан стал членом Международного банка реконструкции и развития (МБРР). С тех пор МБРР предоставил Казахстану 21 заем на общую сумму 1,819 млрд. долларов США. Из них 1,171 млрд. долларов уже израсходованы. Группа Всемирного банка является одним из крупнейших источников внешнего финансирования в Казахстане.

В дополнение к прямому кредитованию, МБРР за этот же самый период способствовал привлечению софинансирования и параллельного финансирования в размере 175 млн. долларов США из других источников. Наряду с этим, четыре встречи Консультативной группы по Казахстану, проведенные под председательством Всемирного банка, способствовали мобилизации около 4 млрд. долларов в виде официальной помощи развитию Казахстана.

Первые займы Всемирного банка (реабилитационный, на поддержку структурных преобразований и развитие финансового сектора) были направлены на поддержку усилий Правительства по разработке и проведению структурных преобразований в таких основных сферах как приватизация, реформирование предприятий, реформа финансового сектора и социальная защита. Хотя большинство займов Международного банка реконструкции и развития направлены на поддержку конкретных проектов, МБРР также предоставляет займы на поддержку структурных преобразований в экономической, финансовой и других ключевых сферах. Предоставление средств в рамках таких займов обусловлено достижением определенных целей и задач. Займы на поддержку структурных преобразований оказали помощь в развитии валютных рынков и обеспечили безинфляционное финансирование дефицита бюджета[25, с.33−35].

Первые инвестиционные проекты были сфокусированы на насущных социальных проблемах, таких как социальная защита и развитие городского транспорта в крупных городах, а также на развитии инфраструктуры для перехода к рыночной экономике (займы технической помощи в сфере экономического управления и для нефтяной отрасли). По мере достижения значительного прогресса в осуществлении структурных отраслевых реформ, основное внимание стало смещаться на инвестиционные проекты и займы направленные на поддержку структурных преобразований в целях усовершенствования процесса реформирования (займы на поддержку структурных преобразований в управлении ресурсами государственного сектора и на поддержку пенсионной реформы).

В настоящее время инвестиционные займы составляют 41%, а структурные займы 59% от всего объема заимствования в период с 1993 по 2000 годы. По своей природе займы на структурные преобразования являются быстро расходуемыми займами. Из 1.070 млн. долларов, составляющих все обязательства на структурные займы, 970 млн. долларов уже израсходованы. Расходование средств по инвестиционным проектам осуществляется медленнее, чем по структурным займам, так как оно непосредственно связано с физическим осуществлением проектов.

Географический охват проектов, финансируемых Всемирным банком, показывает, что каждая область получает или получит выгоду от данных проектов. Программа кредитования на последующие три года обеспечивает еще более широкий географический охват.

В настоящее время проходят обсуждения новой программы кредитования Казахстану, так называемой Стратегии помощи стране, на последующие три года. Стратегия помощи стране (СПС) представляет собой основной документ Всемирного банка, разрабатываемый совместно с правительством, определяющий уровень и структуру финансовой и технической помощи, которую Всемирный банк собирается оказать конкретной стране в течение последующих лет. В настоящее время проводятся консультации с правительством и общественностью Казахстана для того, чтобы наилучшим образом определить масштаб и направленность программы помощи Всемирного банка Казахстану.

Новая Стратегия помощи стране сфокусирована на следующих сферах: стимулирование обширного роста экономики при ведущей роли частного сектора для содействия занятости, реформирование государственного сектора и борьба с коррупцией, оказание поддержки наиболее уязвимым слоям населения посредством обеспечения эффективной системы социальной защиты, охрана окружающей среды.

В новой программе на последующие три года планируются четырнадцать проектов на общую сумму от 500 до 850 млн. долларов США. Данные проекты будут осуществляться в следующих секторах: водоснабжение и управление водными ресурсами, поддержка сельского хозяйства и восстановление сельских дорог, расширение программы по регистрации прав на недвижимое имущество, инфраструктура финансового сектора, усовершенствование управления системой налогообложения, и, наконец, продолжение оказания поддержки реформированию сектора здравоохранения.

Международный банк реконструкции и развития Международный банк реконструкции и развития является одним из крупнейших международных финансовых институтов. Он был учрежден в 1945 году. Его участниками являются подавляющее большинство государств, включая Казахстан и страны СНГ. Его цели:

— содействие реконструкции и развитию государств-членов путем капиталовложений на производственные цели;

— поощрение частных и иностранных инвестиций путем предоставления гарантий или участия в займах и иных инвестициях частных инвесторов;

— стимулирование сбалансированного роста международной торговли, а также поддержание сбалансированного платежного баланса путем международных инвестиций в развитие производства.

Высшим органом МБРР является Совет управляющих, состоящий из представителей государств-членов. Каждый из них обладает количеством голосов, пропорциональным доле вклада в капитал Банка. В полномочия Совета управляющих входит право на прием новых членов, право на увеличение или сокращение размера акционерного капитала и на временное приостановление членства страны в Банке.

Повседневной работой занимаются 24 исполнительных директора, пять из них назначаются Великобританией, Германией, США, Францией и Японией. Директора избирают президента, который ведет текущие дела Банка. Совет Исполнительных директоров несет ответственность за принятие решений относительно правил, регламентирующих деятельность Банка, и за одобрение всех предоставляемых займов.

МБРР является одним из автономных учреждений Всемирного банка и подчинен президенту Всемирного банка.

Международный банк реконструкции и развития, на долю которого приходится более половины годовой суммы предоставляемого Всемирным Банком кредитования, мобилизует почти весь объем необходимых ему фондов на финансовых рынках. МБРР, являющийся одним из самых осторожных и консервативно управляемых международных финансовых учреждений, продает облигации и другие ценные бумаги, представляющие собой долговые обязательства, пенсионным фондам, страховым компаниям, корпорациям, другим банкам и частным лицам по всему миру. МБРР взимает со своих заемщиков проценты по ставкам, отражающим стоимость заимствования. Займы должны погашаться в течение 15 — 20 лет; до начала погашения основной суммы займа предусмотрен 3−5-летний льготный период.

Взносы стран, вступающих в члены Всемирного Банка, составляют менее 5 процентов бюджета МБРР. Правительства стран-членов покупают акции, количество которых определяется относительным уровнем экономического развития той или иной страны, но оплачивают лишь незначительную часть их стоимости. Неоплаченная часть — это «деньги до востребования» на тот случай, если Банк понесет настолько большие убытки, что окажется не в состоянии платить своим кредиторам, хотя такого еще ни разу не происходило. Этот гарантийный капитал может использоваться только для выплат держателям облигаций и не может быть направлен на покрытие административных расходов или предоставление займов. Правила МБРР требуют, чтобы сумма непогашенных и использованных займов не превышала общей суммы капитала и резервов.

Квота страны-члена в МБРР соответствует квоте в МВФ. Голоса распределены пропорционально количеству акций, которыми владеет та или иная страна. Наибольшая доля голосов принадлежит США (16,53%), за ними следуют Япония (7,93%), Германия (4,53%), Франция (4,34%) и Великобритания (4,34%). На долю Казахстана приходится наибольшее среди новых стран-членов МБРР число акций (2,81%), равное долям участия Китая и Саудовской Аравии.

Международная ассоциация развития Международная ассоциация развития (International Development Association) была учреждена в 1960 году как дочерняя организация МБРР, но обладает статусом специализированного учреждения ООН. В основном она преследует те же цели, что и Банк. Последний предоставляет займы на более льготных условиях, чем обычные коммерческие банки, и в основном государствам, возвращающим деньги. Устав МАР вступил в силу в 1960 году. Первое решение о предоставлении кредитов Гондурасу, Индии, Судану и Чили было принято в 1961 г.

МАР предоставляет беспроцентные займы беднейшим странам (в отдельных случаях — на срок до 50 лет) как в свободной конвертируемой, так и в неконвертируемой валютах. Беднейшими странами признаются тем, у которых годовой доход на душу населения не более $ 905, которые не могут заимствовать у МБРР на обычных для него условиях. В настоящее время насчитывается 80 стран, входящих в эту категорию. В них проживает около 3.2 миллиардов человек (65 процентов от общей численности населения развивающихся стран). Приблизительно 1.2 миллиарда этих людей имеют ежедневный доход менее $ 1. Когда Валовой национальный продукт страны превышает порог приемлемый для МАР, государство не может более получать беспроцентные кредиты МАР. В дальнейшем оно уже может заимствовать у МБРР на условиях выплаты процентов.

Финансируется МАР за счет взносов членов, дополнительных взносов наиболее богатых членов, прибылей МБРР, возврата ранее предоставленных кредитов.

Раз в 3 года группа стран-кредиторов, которая насчитывает на сегодня 34 государства, назначает официальных представителей, которые проводят консультации об очередном привлечении средств Ассоциации. При этом кредиты предоставляются в национальной валюте государства-заемщика. Каждый финансовый проект подвергается тщательной политико-экономической экспертизе с тем, чтобы предоставляемая финансовая помощь использовалась максимально эффективно. Ряд проектов определял порядок привлечения средств Ассоциации для проведения экономических реформ в РФ, а также для борьбы с бедностью в развивающихся странах. Кредиты МАР составляют примерно четверть всего объема кредитования Всемирного Банка.

Странами-донорами являются не только промышленно развитые страны-члены, такие как Великобритания, Германия, США, Франция и Япония, но также и развивающиеся страны, например, Аргентина, Ботсвана, Бразилия, Венгрия, Корея, Российская Федерация и Турция. Некоторые из этих стран в прошлом сами были заемщиками МАР.

Управление финансами МАР осуществляется столь же расчетливо, консервативно и осторожно, как и средствами МБРР. Как и в случае МБРР, не зафиксировано ни одного случая неуплаты по кредитам МАР.

Во главе Ассоциации стоят Совет управляющих (высший орган управления), директорат и президент. Директорат МАР является постоянно действующим исполнительным органом. Директорами МАР становятся по совместительству директора МБРР. Функции президента МАР выполняет президент МБРР. Все вопросы в Совете управляющих и директорате решаются большинством голосов. Голоса распределяются в зависимости от суммы взносов в основной капитал. Страна — член МАР имеет 500 голосов плюс один дополнительный голос за каждые 5 тысяч долларов суммы её первоначального взноса.

Промышленно развитые страны производят взносы золотом или обратимой валютой, развивающиеся страны только 10% своих взносов вносят золотом или обратимой валютой, а остальные 90% - в национальной валюте. Займы МАР являются беспроцентными сроком, как правило, на 50 лет. Погашение их предусматривается начинать через 10 лет, причём в последующие 10 лет из расчёта по 1% в год, а в остальные 30 лет по 3%. Займы предоставляются правительству или под его гарантию органам отдельных административных единиц, частным или общественным организациям. Займы МАР предоставляются для финансирования строительства электростанций, железных и шоссейных дорог и сельского хозяйства.

МАР преследует те же цели, что и МБРР: сохранить развивающиеся страны в положении сельскохозяйственных придатков к экономике промышленно развитых стран, создать благоприятные условия для частных иностранных капиталовложений и переложить на налогоплательщиков, то есть на трудящихся, расходы, связанные со строительством капиталоемких и нерентабельных для частных предпринимателей объектов. Это свидетельствует о дальнейшем обострении противоречий капиталистической системы, которые правящие круги империалистических государств пытаются разрешить за счёт развивающихся стран.

Начиная с 1960 года, МАР предоставила почти $ 97 миллиардов приблизительно 90 странам. Это составляет около $ 6 миллиардов в год.

Международная финансовая корпорация Международная Финансовая Корпорация (МФК) является членом Группы Всемирного Банка, которая насчитывает в себе 179 стран. МФК была образована в 1956 году для оказания помощи частному сектору в снижении уровня бедности в развивающихся странах. МФК является самым большим международным источником заемного и акционерного финансирования для частных предприятий в развивающихся странах и предлагает полный спектр новейших финансовых и консультативных услуг, специально разработанных по потребностям предпринимателей и компаний.

МФК была создана в то время, когда частный сектор считался маргинальной силой в экономическом развитии более бедных стран. Но сегодня частный сектор является ключевым двигателем роста благосостояния страны и снижения уровня бедности населения. МФК считает частный сектор ведущей силой в экономическом росте страны и охватывает уже более 140 финансовых рынков стран с развивающейся экономикой, где предоставляет свою помощь в виде капитала, финансовой экспертизы, консультаций и услуг в установлении стандартных норм руководства.

МФК оперирует на коммерческой основе. МФК инвестирует только в те проекты, которые могут принести прибыль, полностью разделяя при этом риски со своими партнерами, а также устанавливая рыночные цены на свои продукты и услуги.

Данные услуги действуют в трех крупных направлениях:

Финансовые услуги. Традиционно и чаще всего МФК финансирует проекты частного сектора в развивающихся странах.

МФК предоставляет кредиты, финансирует долевое участие в капитале. МФК также предлагает услуги по управлению финансовыми рисками и посредническое финансирование.

Консультативные услуги. МФК предоставляет консультативные услуги частному бизнесу и правительствам в развивающихся странах. Это включает такие области как приватизация, государственная политика в отношении бизнеса и специализированные отраслевые вопросы.

Мобилизация ресурсов. МФК помогает компаниям из развивающихся стран подключиться к международным рынкам долгосрочного ссудного капитала. Для этого МФК помогает в разработке программ по участию банка в ссуде, выданной другим банком, посредством которой оформляются синдицированные займы из банков, а также помогает разработать структурированные схемы финансирования.

Несмотря на то, что МФК занимается кредитованием по рыночным условиям, она не конкурирует с частным капиталом, а напротив дополняет его. МФК является долгосрочным партнером в хорошие и плохие времена. МФК инвестирует в те проекты, которые соответствуют ее инвестиционным критериям, но не могут прибрести финансовую поддержку или техническую экспертизу где-либо по приемлемым условиям.

МФК обладает обширными знаниями о том, как вести бизнес в развивающихся странах, и имеет прекрасные взаимоотношения с правительствами развивающихся стран. В качестве независимой международной организации МФК может помочь компаниям и спонсорам проводить переговоры с правительством принимающей страны.

Работая с МФК, компании обогащаются знаниями и репутацией партнера, признанного за свои сильные гарантии по социальной и экологической защите. Компании по всему миру признают, что долгосрочная прибыльность лучше всего подкрепляется тем, когда инвестиции осуществляются в устойчивой манере.

Компания или предприниматель, желающие создать новое совместное предприятие или расширить существующее, могут обратиться в ближайший к проекту местный офис МФК. Вы можете попросить назначить встречу или представить предварительное проектное предложение. После такого первоначального контакта и предварительного обзора проекта, МФК может далее запросить подробное ТЭО или бизнес план, чтобы определить необходимость оценки данного проекта.

Как только МФК рассмотрит предложение и будет принято решение по проведению оценки проекта, проектная команда в составе специалиста по инвестициям, технического эксперта и инженера с соответствующей технической квалификацией, должна будет посетить клиента для проведения подробного обсуждения проекта. После получения хороших результатов, команда порекомендует проект на дальнейшее рассмотрение руководством МФК и Советом директоров МФК.

Инвестиции МФК обычно находятся в пределах от 2 до 150 миллионов долларов США. В большинстве случаев МФК ограничивает общую сумму заимствования и акционерного финансирования до 25% от общей расчетной стоимости проекта. В случае проектов, связанных с расширением, финансирование МФК может достигать 50%. МФК также может профинансировать до 35% акционерного капитала компании, если при этом МФК не будет являться самым крупным акционером.

Для того чтобы быть приемлемым для финансирования МФК, проекту необходимо соответствовать ряду критериев. Проект должен:

Находиться в развивающейся стране, которая является членом МФК.

Находиться в частном секторе.

Быть технически обоснованным.

Иметь хорошие перспективы прибыльности.

Принести пользу местной экономике.

Быть экологически и социально приемлемым, удовлетворяя стандарты МФК и принимающей страны.

Созданная в 1956 г., Международная финансовая корпорация является сегодня крупнейшим многосторонним самостоятельным специализированным учреждением ООН, предоставляющим кредиты и долевое финансирование для осуществления проектов в частном секторе развивающихся стран. МФК стимулирует устойчивый приток инвестиций в частный сектор развивающихся стран в целях сокращения масштабов бедности и улучшения жизни людей в этих странах.

МФК — член Группы организаций Всемирного банка со штаб-квартирой в г. Вашингтоне (федеральный округ Колумбия). Усилия МФК направлены на достижение главной цели всех учреждений Группы организаций Всемирного банка — повышение качества жизни населения в развивающихся странах — членах.

МФК содействует устойчивому развитию частного сектора путем:

— финансирования проектов в частном секторе развивающихся стран;

— оказания помощи частным компаниям развивающихся стран в привлечении финансирования на международных финансовых рынках;

— предоставления консультационной и технической помощи предприятиям и правительствам.

В состав МФК входят 175 стран-членов, которые совместно определяют ее политику и утверждают инвестиционные проекты. Для вступления в МФК, стране необходимо быть членом МБРР. Корпоративные полномочия в МФК принадлежат Совету управляющих, в который страны-члены назначают своих представителей. Долевой капитал МФК состоит из оплаченных взносов стран-членов, и права голоса распределяются пропорционально числу единиц долевого участия, принадлежащих той или иной стране. Разрешенный к выпуску объем уставного капитала МФК составляет $ 2,45 млрд.

Совет управляющих многие из своих полномочий делегирует Совету директоров, который состоит из исполнительных директоров МБРР и в котором представлены страны — члены МФК. Все проекты подлежат рассмотрению Советом директоров.

Президент Группы организаций Всемирного банка, Джеймс Д. Вулфенсон (James D. Wolfensohn), одновременно является президентом МФК. Исполнительный вице-президент МФК, Питер Войке (Peter Woicke), осуществляет общее руководство текущей деятельностью корпорации.

Координируя свою деятельность во многих областях с другими учреждениями, входящими в систему Всемирного банка, МФК в целом действует самостоятельно, будучи автономной организацией в юридическом и финансовом отношениях, имеющей свои Статьи соглашения, долевой капитал, руководство и аппарат штатных сотрудников.

Инвестиции, осуществляемые МФК путем вложений в акционерный и квазиакционерный капитал, финансируются за счет собственного капитала Корпорации, который состоит из суммы выплаченных взносов стран-членов и нераспределенной прибыли. Твердая поддержка акционеров и солидная база в виде оплаченных взносов в капитал МФК позволяют корпорации привлекать большую часть денежных средств, необходимых для предоставления кредитов, на международных финансовых рынках, путем выпуска облигаций, имеющих наивысший рейтинг ААА 80 процентов от общего объема финансовых ресурсов, необходимых для кредитования, МФК привлекает путем выпуска государственных облигаций либо частного размещения ценных бумаг. Остальные 20% привлекаются в качестве займов МБРР.

В последние годы МФК активизировала свою деятельность по оказанию технической помощи. Создана консультативная служба по иностранным инвестициям[25, с.38−39].

В Международную финансовую корпорацию входят 175 государства. Чтобы стать членом МФК, страна должна быть членом Всемирного банка (МБРР), подписать Учредительный договор МФК и передать на хранение в МБРР документ о принятии условий Учредительного договора.

Что касается партнерства Казахстана и МФК, то в этом направлении у государственно-частного партнерства в Казахстане хорошие перспективы — отмечают международные эксперты. Проведение в 2010 г Международного форума «Государственно-частное партнерство: развитие местной инфраструктуры» с рядом представителей международных организаций и финансовых институтов подтвердило это. В частности, во встрече приняли участие заместитель директора отдела экономического сотрудничества и интеграции Европейской Экономической Комиссии ООН (ЕЭК ООН) Джефри Гамильтон. Представители Европейского Банка Реконструкции и Развития, Азиатского Банка Развития, Международной Финансовой корпорации. Крупнейшие международные финансовые институты оказывают неоценимую консультационную помощь в вопросе возможностей привлечения проекты ГЧП инвестиций через ценные бумаги. Заместитель директора отдела экономического сотрудничества и интеграции Европейской Экономической Комиссии ООН (ЕЭК ООН) Джефри Гамильтон поблагодарил Председателя правления АО «Казахстанский центр государственно-частного партнерства» Болата Смагулова от имени всех присутствующих за возможность их участия в Международном форуме в Актау. Д. Гамильтон поинтересовался возможностью Казахстана «посильно помогать в реализации проектов на основе государственно-частного партнерства в других странах Центральной Азии»: «Вы — первая страна в вашем регионе, где началась реализация концессионных проектов. Где создан Центр ГЧП. Вы активно работаете над совершенствованием законодательства в этой области». Директор департамента по консалтингу Международной Финансовой корпорации Лоуренс Картер сообщил, что «та работа, которая проделана в Казахстане — это очень хорошее начало». Он также сообщил, что Международная Финансовая корпорация «очень заинтересована вкладывать инвестиции в проекты в Казахстане». Однако пока, до настоящего времени, не был обозначен круг возможных для инвестирования проектов, за исключением крупных инфраструктурных проектов. В Центр уже поступил целый пакет предложений от Министерства здравоохранения РК, от ряда регионов. Сейчас данные предложения находятся на рассмотрении. За десять лет работы в Казахстане, МФК инвестировала в частный сектор до 270 млн. долларов США и привлекла 75 млн. долларов США синдицированных займов. Миссией МФК (www.ifc.org) является содействие развитию частного сектора развивающихся стран в снижении уровня бедности и улучшении условий жизни населения. МФК выполняет свою миссию путем финансирования предприятий частного сектора в партнерстве с частными инвесторами и донорами. Созданная в 1956 году, МФК является самым крупным многосторонним инвестором в рынки развивающихся стран.

Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям Перед лицом обострения борьбы за иностранные рынки капиталовложений на основе Сеульской конвенции 1985 года в 1988 году по инициативе Всемирного банка было учреждено Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям. Общая цель Агентства — поощрение иностранных капиталовложений на производственные цели, особенно в развивающихся странах. Достигается эта цель, путем предоставления гарантий, включая страхование и перестрахование коммерческих рисков на иностранные инвестиции. К таким рискам отнесли запрет на вывоз валюты, национализацию и аналогичные меры, нарушение контракта, войну, революцию, внутриполитические беспорядки. Гарантии Агентства рассматриваются как дополняющие, а не изменяющие национальные системы страхования инвестиций.

Прямые иностранные инвестиции являются важным фактором экономического роста в странах с формирующимся рынком. Задачи МИГА заключаются в привлечении прямых иностранных инвестиций путем страхования политических рисков (выдачи гарантий инвесторам и кредиторам), передачи опыта и предоставления ресурсов, которые помогут странам с формирующимся рынком привлекать и удерживать эти инвестиции. Поддерживаемые МИГА проекты, как правило, дают много прямых выгод странам, в которых они осуществляются, — новые рабочие места для местного населения, дополнительные и долгосрочные инвестиции в подготовку и обучение персонала, а также оказывают положительное воздействие на национальную экономику в целом благодаря налоговым поступлениям и валютной выручке от экспорта.

Организационно Агентство связано с МБРР, который входит в систему всемирного банка. Тем не менее, Агентство обладает юридической и финансовой самостоятельностью, а также входит в систему ООН, взаимодействуя с ней на основе соглашения. Связь с МБРР находит выражение в том, что членами Агентства могут быть только члены Банка. Число членов превышает 120 государств, включая Казахстан (ратифицировала Конвенцию МАГИ в 1992 году) и страны СНГ. В 1999 году Казахстан пополнила капитал МАГИ путем дополнительной подписки на акции Агентства в количестве 2391 акции, а в 2000 и 2001 году Казахстан пополняла капитал МАГИ в размере $ 2 283 082 ежегодно.

Органами Агентства являются Совет управляющих, Директорат (председателем Директората по должности является Президент МБРР) и Президент. Каждое государство-член обладает 177 голосами плюс еще один голос за каждый дополнительный взнос. В результате несколько стран — экспортеров капитала имеют столько же голосов, как и многочисленные страны импортирующие капитал. Уставный фонд формируется за счет взносов членов и дополнительных поступлений от них.

Отношения инвестора с Агентством оформляются частноправовым контрактом. Последний обязывает инвестора ежегодно выплачивать страховой взнос, определяемый как процент от суммы страховой гарантии. Со своей стороны, Агентство обязывается выплачивать определенную страховую сумму в зависимости от величины убытков. При этом к Агентству переходят претензии к соответствующему государству. Спор трансформируется в международно-правовой. Заслуживает внимания то обстоятельство, что благодаря Агентству спор возникает не между двумя государствами, а между одним из них и международной организацией, что существенно уменьшает возможность отрицательного влияния спора на взаимоотношения заинтересованных в нем стран.

2.3 Межгосударственный валютный комитет, Европейский банк реконструкции и развития, Банк международных расчетов

Межгосударственный валютный комитет (МВК) создан Решением Совета глав правительств СНГ 26 мая 1995 г. в г. Минске как совет полномочных представителей — руководителей министерств финансов и национальных (центральных) банков и других государственных органов. Документ подписан всеми главами правительств Содружества независимых Государств кроме Туркменистана. Украина поддержала создание такого комитета и присоединилась к нему после введение своей новой национальной валюты.

26 мая 1995 г. в г. Минске подписано Соглашение о создании Межгосударственного валютного комитета и Положение о Межгосударственном валютном комитете. Соглашение вступило в силу 6 марта 1996 г. со дня сдачи на хранение депозитарию третьего уведомления о выполнении подписавшими его Сторонами внутригосударственных процедур. Республикой Казахстан Соглашение было ратифицировано 29 октября 1998 года.

МВК начал функционировать с 8 февраля 1996 г. — было проведено I заседание Межгосударственного валютного комитета Функции Исполнительной дирекцией МВК выполняет департамент валютно-финансовых и платежно-расчетных отношений Международного экономического комитета (МЭК). Расходы создаваемых рабочих групп и по командированию участников заседаний МВК несет каждое государство-участник Соглашения. Техническое обслуживание заседаний МВК, его рабочих групп и проводимых совещаний осуществляет аппарат МЭКа.

Цель функционирования МВК — содействие организации многостороннего сотрудничества в области валютно-платежных и кредитных отношений, сближение и совершенствование валютного законодательства, развитие форм и методов координации денежно-кредитной и валютной политики государств-участников Соглашения о создании Платежного союза государств-участников Содружества Независимых Государств, а также сотрудничество и осуществление согласованных действий в вопросах валютного контроля.

Роль МВК, таким образом, заключается в координационно-контрольных функциях по формированию и разработке правил создания целостных межгосударственных финансовых и банковских систем в рамках Платежного союза, внедрении передовых информационных технологий, рекомендательных разработках по валютному регулированию в системе расчетов государствучастников СНГ.

За время работы МВК зарекомендовал себя как авторитетный межгосударственный финансовый институт, координирующий денежно-кредитную и валютную политику государств-участников Содружества, представляющий единственный межгосударственный валютный центр государств Содружества в формируемых рабочих контактах с международными финансовыми мира такими, как Международный валютный фонд, ЕБРР, Европейский инвестиционный банк, Европейский фонд валютного сотрудничества. Сотрудниками Исполнительной дирекции МВК подготовлен ряд документов решения вопросов создания Валютного союза в рамках СНГ, являющихся теоретической базой, результатом работы МВК на начальном этапе.

Европейский банк реконструкции и развития Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) создан в 1991 году. Он существует, чтобы содействовать переходу к открытой экономике, ориентированной на рынок, а также развитию частной и предпринимательской инициативы в странах Центральной и Восточной Европы и Содружества Независимых Государств (Казахстан также является членом ЕБРР) приверженных принципам многопартийной демократии, плюрализма и рыночной экономики и проводящих их в жизнь.

Способствуя процессу перехода к ориентированной на рынок системе, Банк предоставляет прямое финансирование деятельности частного сектора, структурной перестройки и приватизации, а также финансирование инфраструктуры, поддерживающей такую деятельность. Его капиталовложения помогают также строительству и укреплению организационных структур. Основными формами финансирования ЕБРР являются кредиты, вложения в акционерные капиталы (акции) и гарантии. Расположенный в Лондоне ЕБРР представляет собой международную организацию, в состав которой входят 60 членов (58 стран, Европейское сообщество и Европейский инвестиционный банк). Каждая страна-член представлена в Совете управляющих и Совете директоров Банка. В соответствии с Соглашением об учреждении Банка ЕБРР работает только в странах, приверженных принципам многопартийной демократии, плюрализма и рыночной экономики и проводящих их в жизнь. Соблюдение этих принципов тщательно контролируется.

В целях координации деятельности на местах ЕБРР открыл 28 представительств во всех своих странах операций, кроме одной. Эти представительства полностью участвуют в процессе разработки новых проектов и отслеживания растущего числа операций Банка. Укомплектованные штатом иностранных и местных специалистов представительства играют все более важную роль в расширении работы Банка в регионе.

Удвоение капитала Банка до 20 млрд. ЭКЮ стало реальностью в апреле 1997 года, что позволяет Банку и далее удовлетворять растущий спрос на его услуги и поддерживать финансовую самодостаточность. К концу 1997 года общий объем подписанных ЕБРР проектов составил 10,26 млрд. ЭКЮ, направленных на поддержку деятельности во всех 26 странах операций. Прибыль ЕБРР от основной деятельности в 1997 году составила 193,8 млн. ЭКЮ, перекрыв почти вдвое прибыль за 1996 год. С учетом роста портфеля и приоритетной задачи накопления резервов общая сумма резервов достигла 508 млн. ЭКЮ.

ЕБРР предоставляет кредиты, условия которых учитывают конкретные требования проекта. Банк может взять кредитный риск либо полностью на свой баланс, либо синдицировать его часть на рынке. Кредит может обеспечиваться активами спонсора и/или быть конвертирован в акции, или предусматривать участие в акционерном капитале. Банк выдает кредиты (и вследствие этого требует возврата их) в любой из СКВ, главным образом, в долларах США, германских марках и ЭКЮ, но он уже начал фондировать кредиты или привлекать для них средства в ряде местных валют.

Банк международных расчетов Банк международных расчетов (БМР; Bank for International Settlements) является старейшим из существующих международных валютно-финансовых организаций. Он был создан в 1930 году в Базеле в Швейцарии центральными банками Англии, Франции, Германии, Бельгии, Италии, тремя частными банками США во главе с банкирским домом Морганов и японскими частными банками.

Идея о создании банка возникла в связи с решением, а точнее с проблемой решения вопроса о репарационных платежах Германии странампобедительницам в первой мировой войне и о расчетах по займам.

Американский план взимания германских репараций и расчетов европейских стран-должников коммерческих банков США по военным долгам предусматривал так называемую коммерциализацию военных долгов. Согласно этому плану, получившего название «плана Юнга» (по имени его автора), Германия должна была выпустить внешний заем на рынках частных капиталов США и ряда стран Западной Европы. Доходы Германии от этого займа направлялись на уплату репараций странам-победительницам, которые должны были из этих сумм погасить свой долг по военным займам, полученным в США.

БМР предназначалась роль механизма, способствующего выпуску и распространению облигаций германского займа на рынках частных капиталов. Он должен осуществлять расчеты по этому займу и конверсию доходов от займа в репарационные платежи.

Основной капитал банка установлен в 500 млн. золотых швейцарских франков, эквивалентных 145 161 290,32 г. чистого золота. Капитал разделен на 200 тыс. акций по 2500 франков каждая. Оплаченный капитал составляет 125 млн. франков, или 25% общей суммы основного капитала.

75% акций БМР принадлежит центральным банкам и 25% - частным банкам и лицам, банки-учредители располагают более 50% акций. Высшим органом управления Банка является общее собрание руководителей Центральных Банков стран, имеющих акции банка. Физические и частные юридические лица, располагающими акциями банка, в собрании не участвуют. Общее собрание созывается, как правило, один раз в год для того, чтобы утвердить доклад о деятельности банка, его баланс, счет прибылей и убытков. Текущими делами банка руководит Совет директоров, в состав которого входят 8 управляющих центральными банками европейских стран: Англии, ФРГ, Франции, Бельгии, Италии, Швейцарии, Швеции и Нидерландов и 5 представителей финансовых, промышленных и торговых кругов, назначаемых этой восьмёркой. БМР имеет валютно-экономический отдел, осуществляющий исследования в области международных валютно-кредитных отношений. Выпускает ежегодный обзор, в котором даёт информацию и исследования международных валютно-кредитных отношений за год, и текущий бюллетень.

Дальнейшее развитие банка было прервано валютным кризисом, охватившим многие капиталистические страны, и второй мировой войной. Но банк не был ликвидирован, а был сохранен в качестве подсобного фонда МВФ.

Устав БМР запрещает выпускать банкноты, представлять ссуды правительствам, открывать на имя правительств текущие счета, держать в своем распоряжении акции и владеть недвижимым имуществом или устанавливать контроль над каким-либо предприятием.

Операции с коммерческими банками он производит только с согласия ЦБ страны, на территории которой эти банки функционируют.

С 1982 года БМР предоставляет промежуточный кредит под гарантию ЦБ странам, ожидающим кредит МВФ, чтобы избежать кризиса их международной валютной ликвидности. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Аргентина, Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам фонда БМР совместно с 17 центральными банками предоставили Фонду кредит в 2,5 млрд. долларов в 1982 году.

Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном характере его деятельности. Это определяет место БМР как вспомогательного органа МВФ и группы МБРР, с которыми он имеет тесные связи. БМР имеет административный пост во Временном комитете МВФ и в «группе десяти», обеспечивает работу секретариата Комитета управляющих ЕЭС, созданного в 1964 году, Административного совета ЕФВС (1979), осуществляет клиринговые расчеты в ЭКЮ (с середины 80-х).

БМР — ведущий информационно-исследовательский центр. Годовые отчеты Банка — одно из авторитетных экономических изданий в мире. На базе своих исследований БМР в 1975 году опубликовал хартию наблюдения за международными операциями банков. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе консенсуса, имеют большее значение, чем межгосударственные решения. Расчеты ведутся в золотых швейцарских франках, дивиденды выплачиваются ежегодно в долларах США по курсу валютного рынка в г. Цюрихе.

БМР превратился в международную валютно-кредитную организацию по составу участников и характеру деятельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютно-расчетных и финансовых операциях, центром экономических исследований и форумом международного валютно-кредитного сотрудничества.

Практика многих стран показала, что рыночные отношения в духе «laissez faire, laissez passer» — Принцип «пусть идет, как идет» (франц.), лежащий в основе свободной (нерегулируемой) рыночной экономики, могут привести к диспропорциям в экономике. Так, в условиях повышенных рисков, особенно в посткризисный период, бизнес может быть не заинтересован в инвестициях в долгосрочные, но необходимые для общества проекты. Устранить эти диспропорции призваны более 750 банков развития, которые сегодня работают по всему миру.

Данные банки не являются банками в традиционном понимании. Это, скорее, некоммерческие финансовые институты со специальным статусом, учрежденные по решению правительств. Они могут выдавать кредиты, банковские гарантии, целевые гранты на крупные общественно значимые проекты, а также вести аналитическую, консультационную и просветительскую работу.

В Казахстане представлено все многообразие банков развития, что обусловлено вызовами, стоящими перед обществом и требующими участия государства и международного сообщества. К ним относятся диверсификация и модернизация экономики, чрезвычайно зависимой от добычи углеводородов и минерального сырья, экономическая интеграция с соседними странами, преодоление последствий глобального кризиса, решение социальных и экологических проблем[30].

Конкурентная среда банков развития На первый взгляд относительно большое число банков развития в Казахстане должно привести к их конкуренции за те или иные проекты. Однако этого не происходит, поскольку каждый банк определил свою роль и использует свой подход в содействии устойчивому развитию республики. Правительство страны в большей степени может влиять на деятельность Банка развития Казахстана (БРК) и Евразийского банка развития (ЕАБР), поскольку обладает существенными долями в их уставных капиталах (100% и 23,8% соответственно). Эти банки были основаны относительно недавно, однако уже успели зарекомендовать себя как ведущие финансовые институты развития на постсоветском пространстве.

БРК, входящий в Фонд национального благосостояния «Самрук-Казына», многие считают самым удачным в СНГ примером национального банка развития. Занимающий особый статус в банковской системе страны, БРК одобрил более 180 инвестиционных проектов и экспортных операций с его участием на сумму $ 3,50 млрд. Инвестиционный портфель БРК достаточно диверсифицирован. Наибольшие инвестиции приходятся на электроэнергетику (21%), транспортную инфраструктуру (18%) и добычу минерального сырья (12%). Хотя эти секторы важны для развития казахстанской экономики, банк уделяет недостаточное внимание проектам, непосредственно способствующим повышению уровня жизни населения и улучшению экологической обстановки.

В портфеле ЕАБР, учрежденного в Алматы в 2006 году по инициативе лидеров Казахстана и России, доминируют инвестиции в промышленность (54%), транспортную инфраструктуру (17,5%) и энергетику (12,7%). Высокие технологии и инновации, заявленные в стратегии банка в качестве приоритета, пока имеют несущественную долю. ЕАБР является интеграционным проектом на постсоветском пространстве, который позволяет не только получить выгоды от увеличения товарооборота между странами-участницами, но и определить совместные подходы к таким вопросам, как управление водными ресурсами, использование атомной энергии, изменение климата. Поскольку текущая стратегия банка заканчивается в 2012 году, можно ожидать изменения стратегических целей банка с учетом последствий глобального экономического кризиса, создания Таможенного союза и присоединения к банку новых участников.

Другим региональным банком развития, работающим на территории Казахстана, является Азиатский банк развития (АБР). С момента вступления республики в состав участников банка, а именно с 1994 года, общий объем займов, выделенных Казахстану, составил $ 1,07 млрд. Причем 41% инвестиций был направлен в транспорт и коммуникации, 30% - в финансовый сектор, 13% - в управление природными ресурсами и сельское хозяйство. Последний сектор важен для банка в контексте борьбы с бедностью и повышения уровня жизни, так как большая часть малообеспеченного населения Казахстана проживает именно в сельской местности. В рамках госпрограммы «Питьевые воды» (2002;2010 гг.) Правительство РК получило заем на сумму $ 34,6 млн. с целью улучшения условий жизни и здоровья населения в выбранных сельских населенных пунктах.

Хотя географически Казахстан принадлежит к Азии, страна находится в европейском экономическом, политическом и культурном пространстве. Поэтому неудивительно, что активную деятельность здесь ведет Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР). Он был создан в Лондоне в 1989 году для экономической поддержки бывших социалистических стран, переживавших тогда серьезные потрясения. Несмотря на свою благородную миссию, его подход вполне прагматичен: банк выступает в качестве фонда, покупая доли компаний с должным уровнем корпоративного управления и высоким потенциалом развития в стратегически важных секторах экономики. Портфель ЕБРР в Казахстане является самым крупным среди портфелей других банков развития и составляет $ 2,97 млрд. Наибольшую долю (41%) в нем занимают инвестиции в финансовые институты, многие из которых обязаны использовать полученный капитал для кредитования субъектов малого и среднего бизнеса (МСБ).

Банк развития может объединять страны не только по географическому, но и по религиозному признаку. Свидетельство этому — Исламский банк развития (ИБР), основанный в 1973 году в Саудовской Аравии и также работающий в Казахстане. Хотя этнические казахи формально являются мусульманами-суннитами, большинство населения живет по светским традициям и не следует нормам исламского права. Тем не менее, если средства, полученные от ИРБ, используются в интересах страны и не влекут за собой обязательств по исламизации общества, стоит приветствовать деятельность этого финансового института. Банк профинансировал около 30 проектов в таких областях, как транспортная инфраструктура, здравоохранение и сельское водопользование. Как и в случае с ЕБРР, значительную долю в инвестиционном портфеле банка (31%) составляет поддержка субъектов МСБ через кредитование коммерческих банков.

К банкам развития, работающим в Казахстане, относится и Международный банк реконструкции и развития (МБРР), входящий в группу Всемирного банка. Начиная с 1992 года банк уже выделил Казахстану более $ 2 млрд. на реализацию 32 проектов, причем львиная доля инвестиций (85%) приходится на транспортную инфраструктуру. Поскольку за последние годы потребности республики во внешнем финансировании со стороны Запада уменьшились, МБРР переключился на активную аналитическую, консультационную и просветительскую работу. Так, банк сотрудничает с казахстанским правительством в рамках Программы совместных экономических исследований. Ранее сотрудники банка провели обучение для сельских жителей, направленное на развитие навыков предпринимательства для работы в нетрадиционных областях.

В целом банки развития, работающие в Казахстане, являются отражением геополитической обстановки в стране. Они выражают интересы глобальных игроков (РФ, ЕС, США, Японии, исламского мира), которые и финансируют их деятельность. Тем не менее, их присутствие полезно для казахстанской экономики, поскольку в конечном итоге страны-доноры стремятся снизить риски и найти выгоды от сотрудничества с Казахстаном. Для страны это: улучшение инфраструктуры, совершенствование государственного и корпоративного управления, развитие альтернативных отраслей, интеграция в международное экономическое пространство. Среди банков развития особое значение имеют БРК и ЕАБР, поскольку с их помощью Правительство РК может само определять повестку дня и вносить вклад в устойчивое развитие не только своей страны, но и всего Евро-Азиатского региона[31].

Финансовое положение БРК и ЕАБР Поскольку БРК и ЕАБР являются существенными звеньями казахстанской банковской системы, от их финансового положения зависит стабильность всей экономики страны. Они не преследуют цели максимизации прибыли (при условии, что остаются финансово эффективными) и не формируют депозитную базу за счет вкладов населения и бизнеса. Эти факторы должны учитываться при анализе деятельности данных финансовых институтов.

Как известно, последние два года характеризовались значительной волатильностью на мировом и национальном финансовых рынках. Банковская система Казахстана, лидировавшая по темпам развития среди стран СНГ, пострадала от мирового финансового кризиса еще летом 2007 года, что объяснялось ее сильной зависимостью от внешних рынков заимствований. В частности, такие системообразующие коммерческие банки, как БТА Банк и Альянс Банк, оказались на грани дефолта и были национализированы.

В 2008 году резко ухудшились финансовые результаты БРК, хотя ему удалось сохранить относительно стабильное финансовое положение. Несмотря на то, что чистые доходы БРК значительно возросли (табл. 2), его чистая прибыль снизилась на 27%. Это обусловлено значительными убытками от обесценения активов на сумму $ 85,29 млн., что на 1332% выше аналогичного показателя 2007 года и составляет 35% операционного дохода. Объем выданных кредитов вырос на 143% и составил $ 1660,3 млн. Наибольший прирост и суммы кредитов (351%, $ 676,2 млн.) приходились на предприятия сельского хозяйства, горнодобывающей промышленности, металлургии, по добыче минеральных ресурсов, а также на компании, оказывающие транспортные и складские услуги. Рост объема кредитования обусловливает рост объема обязательств на 122%, прежде всего за счет займов у финансовых институтов стран ОЭСР и займов у материнской компании — ФНБ «Самрук-Казына».

Что касается ЕАБР, то его преимуществом перед БРК является то, что он был учрежден относительно недавно (в 2006 году) и еще не успел инвестировать большую часть полученного от стран-участниц капитала. Соответственно, риск обесценения его активов или обеспечения под них ниже.

К концу 2008 года средства банка, размещенные на счетах в БВУ, превышали объем займов, выданных клиентам, на 59%. Обязательства ЕАБР остались практически на прежнем уровне, но существенно возрос его акционерный капитал, что демонстрирует приверженность стран-участниц к его дальнейшему развитию. Позитивную картину финансовых результатов банка испортили чистые непроцентные расходы на $ 12,00 млн. Это связано с чистым убытком по операциям с финансовыми активами и обязательствами, отражаемыми по справедливой стоимости, а также с убытком по операциям с иностранной валютой. В связи с этим чистая прибыль ЕАБР осталась практически на прежнем уровне — увеличилась лишь на 3%.

В конце 2008 года ЕАБР находился в лучшем финансовом положении, чем его партнер по развитию в Казахстане. Банк показал высокую рентабельность на уровне 55,37% (по сравнению с 13,63% у БРК), но утилизация его активов оставалась на невысоком уровне. Оба банка имеют относительно низкую доходность активов и капитала по сравнению с ведущими коммерческими банками РК и РФ. Так, доходность капитала Сбербанка России в этом же году составила 13,02% по сравнению с 2,24% у БРК и 2,65% у ЕАБР. Для обоих банков развития стоимость пассивов относительно невелика, что связано с поддержкой со стороны акционеров в виде дополнительного вливания капитала.

Деятельность банков развития подвержена множеству рисков: кредитным, политическим, коррупционным и т. д. Поэтому высокий уровень корпоративного управления должен быть их главным отличием. Существует три вопроса, которым следует уделить особое внимание для эффективной работы этих финансовых институтов. Во-первых, необходимо пересмотреть приоритетные секторы инвестирования с учетом новых реалий. Улучшение инфраструктуры, безусловно, важный аспект, но без инвестиций в инновации и человеческий капитал, невозможно будет выйти на новый качественный уровень развития страны. Во-вторых, важными являются критерии эффективности самих банков и их инвестиционных проектов. В-третьих, пока неясно, как достичь синергии от взаимодействия всех банков развития в Центральной Азии[31].

Времена, когда Казахстан может получать значительные доходы за счет высоких цен на энергоносители и сырье, могут закончиться. Глобальный экономический кризис показал слабости национальный экономики и заставил задуматься о будущем. Экономика страны нуждается в диверсификации, создании новой инфраструктуры, в обучении новых лидеров, способных воплощать инновационные идеи в жизнь. По этой причине деятельность банков развития становится особенно актуальной. Они должны не только заниматься эффективным перераспределением денежных средств, но и стать настоящими катализаторами устойчивого развития и международного сотрудничества.

2.4 Исламский банк развития и его деятельность в Республике Казахстан

В Казахстане принята «Дорожная карта» по развитию рынка исламских финансов. В работе по этому направлению, по словам главы Агентства по регулированию деятельности РФЦА Аркена Арыстанова, задействовано «около 8 министерств и ведомств». Перед ними поставлена задача сделать Алматы региональным центром по исламскому финансированию. По прогнозу, озвученному г-ном Арыстановым, к 2020 году одна десятая часть экономики нашей страны будет финансироваться за счет исламских финансов. Кроме того, г-н Арыстанов сообщил, что недавно зарегистрирована Ассоциация по развитию исламских финансов (АРИФ).

В мире по информации АО «РФЦА», официальной датой начала развития исламского финансирования в мире можно считать 1963 год, когда был основан первый исламский банк — Мит Гамр Банк в Египте. Согласно исследованию The Banker совместно с HSBC Amanah «500 ведущих исламских институтов», за 2009 год активы исламских банков увеличились на 28,6%, до $ 822 млн, по сравнению с $ 639 млн. годом ранее. Тогда как активы традиционных коммерческих банков за год увеличились всего на 6,8%, согласно данным Top 1000 World Bank Rankings (издание The Banker). Индустрия исламских финансов демонстрирует устойчивые показатели: средние темпы роста на протяжении периода 2006;2009 годов составили 27,86%, и прогнозная оценка активов составляет $ 1033 млн. в 2010 году. Согласно информации от ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития), в настоящий момент 50% клиентов исламских финансовых организаций являются немусульманами.

Как сообщает АО «РФЦА», в последнее время многие страны и регионы проявили заинтересованность в быстрорастущем альтернативном секторе финансового рынка на официальном уровне и рассматривают возможности внедрения исламских финансов, как с целью диверсификации финансовых продуктов, так и с целью привлечения инвесторов из стран Персидского залива, а также удовлетворения спроса со стороны быстрорастущего мусульманского населения. Ведутся активные переговоры и проводятся конференции глобального масштаба, правительствами создаются специальные рабочие группы, проводятся исследования рынка и разрабатывается законодательство по исламским финансам.

На недавно состоявшемся в Алматы семинаре для журналистов по исламским финансам Адильбек Рыскулов, главный специалист Управления по продвижению исламских инструментов АО «РФЦА», сообщил, что в мире 71% исламских активов приходится на страны Ближнего Востока, 24% - на другие страны Азии. Среди западных стран, по его словам, лидером по исламскому финансированию является Великобритания. Она же славится хорошим образованием в сфере исламских инструментов.

Один из признанных мировых центров по исламским финансам — Малайзия. В финансовой системе этого государства работают как традиционные, так и исламские финансовые институты. Еще в 1963 году в Малайзии был основан благотворительный фонд, который привлекал сбережения мусульман, собиравшихся совершить паломничество в Мекку. Впоследствии на его основе возник один из крупнейших в мире исламских инвестиционных фондов Tabung Haji. Однако бурное развитие исламского банковского дела началось в 80-х годах, когда в 1983 году был основан банк Islam Malaysia Berhad.

Только через 10 лет, в 1993 году, была запущена беспроцентная банковская программа, согласно которой традиционные банки начали оказывать услуги по исламским финансовым инструментам. Впоследствии достаточно быстро появилось несколько десятков новых игроков, а продуктовая линейка увеличилась до 40 различных видов услуг.

В арабских странах в 70−80 гг. XX века возникли первые крупные исламские банки, такие как Dubai Islamic Bank (ОАЭ), Faisal Islamic bank of Egypt (Египет), Faisal Islamic Bank of Sudan (Судан). Кроме того, к крупнейшим исламским банкам мусульманских стран относятся Abu Dhabi Islamic Bank (ОАЭ), Al Rajhi Banking & Investment Corp (Саудовская Аравия, есть филиалы в Малайзии), Shamil Bank of Bahrain (Бахрейн).

В странах Персидского залива функционируют местные инвестиционные банки First Islamic Investment Bank (Бахрейн), The International Investment Bank (Кувейт), а также международные банки, предлагающие услуги, соответствующие шариату (так называемые исламские окна обычных банков): HSBC, UBS (в основном в Бахрейне и ОАЭ). Citibank также на протяжении длительного времени сотрудничает с исламскими банковскими структурами[32].

Что касается международных стандартов в сфере исламского финансирования, то г-н Рыскулов назвал две ключевые организации — это Совет по исламскому финансированию (Islamic financial services board) и Организация по бухгалтерскому учету и аудиту исламских финансовых институтов (Accounting and auditing organisation for islamic financial instutions — AAOIFI).

Совет по исламскому финансированию — это международная организация по установлению стандартов и принципов, которые продвигают и увеличивают стабильность исламской индустрии финансовых услуг. В него входят 185 участников, из них 43 регулятора, а также Международный валютный фонд, Всемирный банк, Банк международных расчетов, Исламский банк развития, Азиатский банк развития, Исламская корпорация по развитию частного сектора Саудовской Аравии, 6 международных организаций и 136 участников рынка. Совет проводит исследования, семинары, конференции по исламским финансам.

В свою очередь AAOIFI специализируется на подготовке бухгалтерского учета, аудита, управления, этики и стандартов шариата для исламских финансовых институтов. В нее входят 155 участников из 40 стран. Правительства Австралии, Малайзии, Саудовской Аравии и Южной Африки выпустили путеводители по исламским финансам, основанные на стандартах AAOIFI.

На прошедшем недавно семинаре для прессы казахстанские эксперты стремились донести до публики несколько основных посылов («мессиджей», как сейчас часто говорят). Во-первых, они подчеркивали, что исламские финансовые структуры — это не благотворительные, а коммерческие организации, нацеленные на прибыль. И если им и запрещено получать проценты, это вовсе не значит, что их услуги бесплатны. Однако при этом исламские банки и прочие структуры придерживаются этических принципов, согласующихся с нормами шариата. Впрочем, эти принципы близки и многим немусульманам. Клиентом исламского банка, паевого фонда или страховой компании может стать каждый вне зависимости от вероисповедания, расы, национальности, пола.

При этом в силу определенных ограничений в плане инвестирования исламские финансовые институты оказались более устойчивыми к обрушившемуся на мир в 2007 году финансовому кризису.

Один из спикеров Тимур Алим, региональный директор Аль-Хиляль Банка, утверждает, что исламский банкинг может быть инновационным, прогрессивным и креативным.

Адильбек Рыскулов в ходе семинара напомнил, что, согласно принципам исламского финансирования, поощряется использование денег в качестве средства обмена и получения дохода. При этом запрещается ростовщичество, то есть получение процента за пользование деньгами (риба), поэтому в исламских финансовых институтах отсутствуют традиционные депозиты, займы, облигации и овердрафт.

Также запрещено неразделение рисков, таким образом, к примеру, банк, одалживая деньги предпринимателю, принимает на себя и риски. Кроме того, не разрешается инвестировать в такие сферы, как производство табачной, алкогольной продукции, в оружие и боеприпасы, развлечения, азартные игры, оказание финансовых услуг, противоречащих исламским финансовым принципам. К примеру, нельзя инвестировать в деривативные инструменты, то есть так называемые производные ценные бумаги, за которыми нет никаких реальных активов. Однако это касается именно инвестиций, кредитов. На депозиты данные ограничения не распространяются. По словам г-на Алима, исламские банки могут принимать депозиты, в том числе и от клиентов, чей бизнес, к примеру, связан с табаком.

Приоритетными для исламских финансовых структур являются сферы, имеющие большое значение для экономики, повышения качества жизни. Например, инфраструктурные проекты, сельское хозяйство, пищевая промышленность.

Как сообщалось ранее, во многих государствах, где большинство населения мусульмане, появление исламских финансовых структур позволило вывести из тени серьезный объем наличности. До этого момента правоверные, не желая своими деньгами участвовать в «греховном» бизнесе, предпочитали хранить сбережения дома.

Казахстан стал первым государством на пространстве СНГ и Центральной Азии, принявшим меры по внедрению исламских финансов на уровне законодательства. 12 февраля 2009 года был принят Закон «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты РК по вопросам организации и деятельности исламских банков и организации исламского финансирования».

Законом установлено создание исламского банка в качестве банка второго уровня на основании специальной лицензии, обязательно наличие совета по принципам исламского финансирования при каждом исламском банке. Также регулируется формирование и функционирование исламских инвестиционных фондов управляющими компаниями с привлечением совета по принципам исламского финансирования.

Кроме того, согласно закону, исламские ценные бумаги могут выпускать специальные финансовые компании, создаваемыми исламским банком, а также государственные холдинги «КазАгро», «Самрук-Казына», а также их стопроцентные дочерние компании.

Законом об исламских финансах предусмотрены следующие виды операций исламского банка: прием беспроцентных депозитов до востребования физических и юридических лиц, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, прием инвестиционных депозитов физических и юридических лиц. Предоставление исламским банком кредитов в денежной форме предусмотрено на условиях срочности, возвратности и без взимания вознаграждения. Допустимы такие формы финансирования бизнеса, как финансирование торговой деятельности в качестве торгового посредника с предоставлением коммерческого кредита и финансирования производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) на условиях партнерства. А также возможны инвестиционная деятельность на условиях лизинга (аренды) и агентская деятельность при проведении банковских операций исламского банка[32].

Исламское финансирование пришло в Казахстан несколько лет назад, однако на протяжении долгого периода оно было представлено в основном займами, привлекаемыми отечественными финансовыми организациями из-за рубежа.

По информации АО «РФЦА», в странах СНГ первопроходцем стал казахстанский банк ТуранАлем, получивший свой первый небольшой исламский кредит в 2003 году.

27 февраля 2006 года Банк ЦентрКредит подписал соглашение по привлечению исламского финансирования «мурабаха» на сумму $ 38 млн. сроком на 1 год. Организатором и инвестиционным агентом сделки выступил ABN AMRO. Банк ЦентрКредит стал одним из первых казахстанских банков, использовавших данную структуру для пополнения своей базы фондирования. В состав сделки вошли 10 исламских финансовых институтов, среди которых Abu Dhabi Islamic Bank, Commercial Bank of Qatar, Boubyan Bank, Dubai Bank PJSC, Habib Bank и другие

19 марта 2007 года Альянс Банк заключил соглашение по исламскому финансированию, привлеченному по схеме «мурабаха». Сделка успешно закрыта Calyon Corporate and Investment Bank SA и Abu Dhabi Islamic Bank. Сумма дебютной сделки, втрое превысив первоначально объявленную сумму, составила $ 150 млн. Заем был структурирован из двух траншей: транш, А со сроком 370 дней и маржей 1%, и транш B со сроком два года и маржей 1,3%. В сделке участвовало 19 банков-кредиторов из Ближневосточного региона, 12 из которых впервые инвестировали в Альянс Банк, а 2 банка являлись новыми инвесторами на казахстанском рынке заимствований. Исламская сделка АО «Банк ТуранАлем» «Вакала» на сумму $ 250 млн. была признана «Лучшей сделкой 2007 года в Казахстане», по версии авторитетного финансового издания Islamic Finance News. Данная сделка была успешно закрыта АО «Банк ТуранАлем» 10 июля 2007 года на сумму $ 250 млн с переподпиской на $ 100 млн. больше заявленной суммы. В качестве ведущих организаторов выступили Abu Dhabi Islamic Bank PJSC, Barclays Capital и CIMB Bank Limited. Заем был привлечен сроком на 2 года, маржа составила 0,5% годовых[33].

Одна из основных задач банка, говорит топ-менеджер, заключается в формировании позитивного имиджа исламского банкинга прежде всего на территории Казахстана, а также на пространстве СНГ. Как неоднократно подчеркивал г-н Алим в беседе с журналистами, в данный момент первый исламский банк не кредитует малый и средний бизнес, а также физических лиц. Да и с корпорациями сотрудничает далеко не со всеми. В центре внимания банка сейчас — государственные инфраструктурные проекты. Они могут воплощаться в жизнь структурами, входящими в фонд «Самрук-Казына», или отдельными министерствами.

Кроме того, пока по закону исламские банки не входят в Фонд гарантирования депозитов, так как философия их деятельности противоречит принципам гарантирования инвестиций. Впрочем, если когда-нибудь появится система гарантирования, отвечающая принципам шариата и будут приняты соответствующие поправки в законодательство, то банк Аль Хиляль с радостью примет в этом участие, говорит топ-менеджер, в мире такой опыт имеется. Вкладчикам из числа физлиц сейчас предлагаются два продукта — «мудараба» и «вакала». Как поясняет г-н Алим, «вакала» — это аналог агентского соглашения, где банк выступает агентом, взимает свою комиссию. И предполагается (но не гарантируется) определенный уровень дохода по истечении определенного срока. «Мудараба» — это форма инвестиционного депозита, при которой банк инвестирует деньги вкладчиков в определенный пул проектов. Как правило, сейчас это общий пул, поясняет финансист, то есть не конкретные проекты. И по результатам деятельности банк распределяет доход в соответствии с объемом вложенных средств.

Что же касается инвестирования, то деятельность единственного в Казахстане исламского банка на данный момент сводится к следующему. «На сегодняшний день мы финансируем сделки исключительно через куплю-продажу активов и через лизинг. Мы можем финансировать, как здесь было сказано, пополнение оборотного капитала, предоставлять инвестиционное финансирование, лизинг, проектное, торговое финансирование, выпуск аккредитивов, гарантии».

В скором времени в Казахстане должен появиться и второй исламский банк. Предполагается, что крупными участниками исламского банка выступят Госбанк развития Казахстана (БРК) и малазийская финансовая группа AmanahRaya. Казахстанская компания Fattah Finance станет также одним из акционеров будущего исламского банка с небольшой долей участия. 19 июля 2010 года стороны подписали план реализации данного проекта. По словам г-на Рыскулова, сейчас учредители будущего банка «составляют пошаговую стратегию — что за чем нужно делать». Потому что сбор документов, согласование всех сторон, выполнение норм АФН — все это долгий и непростой процесс. Как сообщается на сайте Fattah Finance, лицензия на осуществление банковских операций будет получена вторым исламским банком Казахстана примерно в 2012 году[33].

3. Проблемы и перспективы взаимодействия международных финансовых институтов с Республикой Казахстан

3.1 Деятельность группы Всемирного банка в Казахстане

Группа Всемирного банка (ВБ) — это крупнейший в мире инвестиционный институт, задачи которого ориентированы на борьбу с бедностью и отсталостью, стимулирование экономического роста и рыночных отношений в развивающихся государствах и странах с переходной экономикой.

Казахстан является членом МВФ, МБРР, МФК, MAP, МАГИ, МЦУИС, ЕБРР, Азиатского банка развития (АБР), Исламского банка развития (ИБР).

В качестве канала связи Республики Казахстан с соответствующими международными организациями определено Министерство финансов.

Национальный банк РК назначается в качестве депозитария всех авуаров в национальной валюте РК, а также других активов МВФ, МБРР, МФК, MAP, МАГИ, ЕБРР, АБР, ИБР согласно соответствующим статьям соглашений, соглашениям об учреждении, конвенциям или Учредительному договору. Правительство РК уполномочено назначать в качестве представителя РК (Управляющего) в советы управляющих МВФ, МБРР, МФК, MAP, МАГИ, ЕБРР, АБР, ИБР, в Административный совет МЦУИС соответствующее должностное лицо для выполнения обязанностей от РК, а также его заместителя со всеми полномочиями для исполнения обязанностей в отсутствие управляющего. Переводы сумм, подлежащих выплате Казахстаном или Казахстану при осуществлении операций и сделок, предусмотренных положениями статей соглашений МВФ, МБРР, МФК. MAP, Конвенции об учреждении МАГИ, соглашений об учреждении ЕБРР, АБР, Учредительного договора ИБР, осуществляются через Национальный банк РК[34].

Казахстан стал членом МБРР в июле 1992 года. С тех пор МБРР предоставил Казахстану 21 заем на общую сумму 1,819 млрд долл. США. Их них уже израсходованы 1,219 млрд долл. США. Группа Всемирного банка является одним из крупнейших источников внешнего финансирования в Казахстане.

В дополнение к прямому кредитованию, МБРР способствовал привлечению софинансирования и параллельного финансирования в размере 175 млн долл. США из других источников в тот же самый период. Вместе с тем четыре встречи Консультативной группы по Казахстану, проведенные под председательством Всемирного банка, способствовали мобилизации около 4 млрд долл. США в виде официальной помощи развитию Казахстана.

Предыдущие займы Всемирного банка (реабилитационный, на поддержку структурных преобразований и развитие финансового сектора) были направлены на поддержку усилий правительства оп разработке и проведению структурных преобразований в таких основных сферах как приватизация, реформирование предприятий, реформа финансового сектора и социальная защита. Хотя большинство займов МБРР направлены на поддержку конкретных проектов, МБРР также предоставляет займы на поддержку структурных преобразований в экономической, финансовой и других ключевых сферах. Предоставление средств в рамках таких займов обусловлено достижением определенных целей и задач. Займы на поддержку структурных преобразований оказали помощь в развитии валютных рынков и обеспечили безинфляционное финансирование дефицита бюджета.

Инвестиционные займы составляют 41%, а структурные займы 59% от всего объема заимствования в период с 1993 по 2010 годы. По своей природе займы на структурные преобразования являются быстро расходуемыми займами. Из всех обязательств на 1 070 млн долл. США на структурные займы 970 млн долл. США уже израсходованы. Расходование средств по инвестиционным проектам осуществляется медленнее, чем по структурным займам, так как оно непосредственно связано с физическим осуществлением проектов.

Географический охват проектов, финансируемых Всемирным банком, показывает, что каждая область получает или получит выгоду от данных проектов. Программа кредитования на последующие годы обеспечивает еще более широкий географический охват.

Международная финансовая корпорация (МФК) Несмотря на то, что МФК начала свои первые операции, а Казахстане только в 1994 финансовом году, страна уже успела стать крупнейшим партнером Корпорации в Центральной Азии.

За последние годы МФК утвердила финансирование для 17 проектов на общую сумму 1,7 млрд долл. США. Сюда входит финансирование собственно МФК на сумму свыше 300 млн долл. США и дополнительно 196 млн долл. США, мобилизованных посредством синдицированных займов МФК. Корпорация инвестирует в различные отрасли с целью поддержки структурных изменений в Казахстане.

Первоначально МФК в основном направляла свою деятельность на построение институциональной базы и создание оптимальных моделей для финансового сектора. С недавних пор Корпорация переместила фокус своей деятельности на развитие казахстанских финансовых институтов.

В 1996 году в рамках программы, направленной на расширение деятельности организации и охват наиболее отдаленных рынков, МФК открыла свой постоянно действующий офис в г. Алматы. В настоящее время МФК способствует повышению значимости малых и средних предприятий (МСП) в экономике Казахстана. Местное представительство позволит МФК отбирать и поддерживать проекты по МСП в стране[35].

3.2 Проблемы участия Казахстана в международных финансово-кредитных институтах

казахстан валютный комитет банк Интеграция Казахстана в Мировую экономику предполагает ее участие в межгосударственных финансовых институтах. В условиях возросшей взаимозависимости мира страна не могла без ущерба для своих интересов оставаться в стороне от участия в международных валютно-кредитных и финансовых организациях.

Членство в МВФ налагает на Казахстан и другие страны СНГ обязательство выполнять требования, зафиксированные в Статьях Соглашения МВФ.

Во-первых, обязанностью являются устранение валютных ограничений, поддержание конвертируемости национальных валют по текущим международным операциям, неучастию в дискриминационных валютных соглашениях. Однако устав Фонда (Статья XIV) позволяет вновь принятым странам в течение переходного периода сохранять или устанавливать валютные ограничения, так как введение конвертируемости валют должно быть продуманным, поэтапным и упорядоченным процессом.

Во-вторых, Статья VIII требует от стран-членов не прибегать к множественности валютных курсов.

Устав МВФ не ограничивает страны-члены в выборе режима валютного курса. Вместе с тем Статья IV обязывает страны-члены при проведении валютной политики сотрудничать с Фондом. Нормы, которыми страны должны руководствоваться, сводятся к трем основным положениям:

1) избегать манипулирования валютными курсами или валютной системой, направленного на то, чтобы препятствовать эффективной перестройке платежного баланса, иными словами, не сдерживать искусственно изменение валютного курса, если оно вызвано фундаментальными экономическими факторами;

2) прибегать к валютным интервенциям для противодействия краткосрочным хаотичным, дезорганизующим колебаниям рыночного валютного курса;

3) не использовать механизм курсообразования в целях получения несправедливых конкурентных преимуществ перед другими странами-членами. МВФ контролирует соблюдение странами этих норм.

В-третьих, предпосылкой делового взаимодействия Казахстана с МВФ являются информационная открытость страны, представление Фонду статистических данных о своей экономике, платежном балансе, золото-валютных резервах, допуск на свою территорию представителей МВФ для изучения состояния экономики и характера макроэкономической политики. Сотрудничество с МВФ позволяет правительственным органам прибегать к услугам высококвалифицированных экспертов Фонда, использовать их опыт. Помимо консалтинговых услуг МВФ оказывает содействие в подготовке и повышении квалификации кадров.

Во многих случаях страны вынуждены платить за кредиты Фонда высокую социальную цену. Поскольку кредиты МВФ странам СНГ являются в ряде случаев составной частью международных пакетов помощи, то Фонд, формулируя свои требования, практически выступает в качестве проводника политики Запада.

Согласовав со страной-заемщицей условия кредита, МВФ как бы удостоверяет ее кредитоспособность и платежеспособность. Это открывает доступ к межгосударственным кредитам и частным займам и инвестициям, а также создает более благоприятные условия для переговоров с кредиторами относительно переоформления и рефинансирования внешней задолженности.

Кризисная ситуация вынуждает Казахстан и другие государства бывшего СССР обращаться к МВФ за кредитами. Однако до тех пор, пока эти государства находятся в зависимости от кредитов Фонда, его воздействие продолжает оставаться существенным фактором формирования их экономической и социальной политики.

ВБ обычно связывает предоставление кредитов с выполнением страной-заемщицей тех же условий, которые выдвигает и МВФ. Однако Фонд делает упор на мерах, призванных обеспечить макроэкономическую и финансовую стабилизацию, Банк — на деталях структурных преобразований (открытие естественных монополий для конкуренции; развитие приватизации; утверждение частной собственности на землю; совершенствование налогового регулирования, сбора налогов; реформирование банков).

Нужно честно признаться, что сегодня не только экономика Казахстана, но и наша повседневная жизнь напрямую зависит от западного капитала. Именно благодаря всевозможным денежным вливаниям международных финансовых институтов нам до сих пор удавалось избежать полного краха финансовой системы. В случае возникновения патовой ситуации на этом поле все взоры, как правило, обращались на Запад: не маячит ли там очередной транш помощи или кредит? Аналогичное положение и сегодня.

Все прекрасно знают о приоритетах экономической политики государства, ориентированных в основном на привлечение инвестиций. И с течением времени иностранный капитал становится почти единственным источником финансирования многих государственных программ, поскольку отечественные источники все более и более истощаются. Если в свое время «на черный день» всегда был наготове потенциальный объект приватизации, то сегодня их можно перечесть по пальцам.

Стабильный курс национальной валюты, который поддерживается сегодня и которым так гордятся местные финансисты, отнюдь не свидетельствует о благополучии в экономике. Стабильные показатели важны, прежде всего, для создания хорошего имиджа перед международными финансовыми институтами[36].

В последние годы Казахстану, надо признать, удалось получить достаточно хороший кредитный рейтинг. Его стали воспринимать как самостоятельное государство и не ассоциировать со всеми лихорадящими Россию явлениями.

Нельзя сбрасывать со счетов и нынешнюю ситуацию, когда выделение финансовой помощи напрямую связывается с демократизацией Казахстана.

Кредит МВФ явится своеобразным пропуском в более благополучное финансово-экономическое будущее. Правда, в этом случае нужно будет строго следовать условиям, поставленным фондом: отменить сдачу выручки экспортерами и жестко выполнять параметры бюджета (размеры его дефицита, уровень инфляции). Но государство в этом случае остается без реальных рычагов воздействия на ситуацию на валютном рынке, имея в запасе лишь возможность использовать резервы Нацбанка и манипулировать доходностью государственных ценных бумаг. Этот вариант неизбежно толкает правительство к наращиванию пирамиды государственных долговых обязательств. Если, предположим, на валютном рынке вдруг возникнет паника, то Нацбанк сможет удержать тенге от падения, либо путем продажи валюты из резерва, либо с помощью повышения доходности ГКО.

Кроме того, все когда-то заканчивается, и внешнее кредитование не может продолжаться бесконечно. Поэтому весьма актуальным становится вопрос о том, что будет, если кредит МВФ нам все же не даст. А такая вероятность сегодня весьма высока.

Казахстан — МВФ: плодотворное сотрудничество В 1992 г. Казахстан был принят в члены МВФ. Для суверенного Казахстана 1992 год был очень важен и войдет в историю как год самостоятельного выхода республики на мировую арену.

Каждое государство — член МВФ имеет квоту, которая равна его взносу в капитал МВФ. Квота в целом отражает размеры экономики государства-члена, играет основную роль в определении его финансовых и организационных взаимоотношений с МВФ. Первоначально членство Казахстана в МВФ определялось квотой в размере 247,5 млн. СДР (специальные права заимствования). Сейчас СДР — 1,51 доллара США, а 1доллар США равен 0,66 СДР. В 1998 году Казахстану было предложено повысить квоту до 365,7 млн. СДР. Квота определяет количество его голосов в МВФ: один голос за каждые 100 000 СДР квоты плюс 250 базовых голосов. В РК в отношении кредитов МВФ заемщиком всегда выступает Национальный банк РК. Эти средства используются на поддержку платежного баланса, поскольку МВФ не предлагает странам-членам финансирования бюджета и практикует только финансирование для улучшения состояния международных резервов страны. Это является стандартной и традиционной задачей МВФ.

Казахстан заключил с МВФ соглашения по программам финансирования системных преобразований (STF), «Стэнд-бай» (Stand-by), расширенного кредитования (EFF). Республикой было освоено 538,3 млн. СДР. В частности, решением исполнительного совета директоров МВФ от 2 февраля 1993 года в Казахстане была принята первая программа МВФ финансирования системных преобразований на 123,75 млн. СДР. Средства займа получены и освоены Казахстаном полностью. 26 января 1994 года после подписания соглашения о резервных кредитах на 123,75 млн. СДР была принята годовая программа экономических и финансовых реформ. Это соглашение было продлено до 31 мая 1995 года. Средства займа освоены в сумме 74,25 млн. СДР. 5 июня 1995 года было подписано новое соглашение о резервных кредитах на 185,6 млн. СДР. Средства этого займа освоены Казахстаном полностью. Обе программы о резервных кредитах были основаны на последовательном ужесточении фискальной, денежно-кредитной политики и проведении структурных реформ в экономике. Программы способствовали прогрессу приватизации и реструктуризации предприятий. В результате такой политики инфляция была снижена и платежный баланс республики значительно улучшен. Жесткая финансовая политика заложила основу для восстановления международного доверия республике. 17 июля 1996 года было подписано соглашение с МВФ о программе расширенного кредитования на три года на сумму 309,4 млн. СДР. Программа предназначалась для того, чтобы объединить полученные позитивные результаты макроэкономической политики с комплексной программой структурных реформ, изложенной в правительственной среднесрочной программе. В целях ее реализации, помимо продолжения жесткой финансовой политики, предусматривались улучшения в системе налогового администрирования, управления расходами бюджета, пересмотр политики социальных расходов с целью повышения ее эффективности и совершенствования адресности. Казахстаном по этой программе освоено 154,7 млн. СДР. Важным направлением регулирующей деятельности МВФ является устранение валютных ограничений. 17 июля 1996 года Казахстан присоединился к соглашениям фонда, которые содержат обязательства не вводить без согласия МВФ ограничения на осуществление платежей и переводов по текущим международным операциям, а также воздерживаться от участия в дискриминационных валютных соглашениях и не прибегать к практике множественных валютных курсов. 13 декабря 1999 года было подписано новое соглашение с МВФ о программе расширенного кредитования на три года на сумму 329,1 млн. СДР[37]. Постановлением Правительства РК был одобрен Меморандум об экономической политике Правительства и Национального банка РК на период по 31 декабря 2002 года. Кредит должен был выделяться траншами по мере выполнения мероприятий, одобренных меморандумом. Но, в связи с благоприятной экономической ситуацией в республике, средства в рамках этого кредита не привлекались.

Более того, в мае 2000 года Казахстан, единственная страна в СНГ и Восточной Европе, досрочно погасил свои долги перед МВФ. Тем самым республика продемонстрировала международным экономическим организациям, финансовым институтам, иностранным кредиторам свои возможности по обслуживанию кредитов. МВФ осуществляет постоянный контроль за макроэкономической и валютной политикой стран-членов, а также состоянием мировой экономики. Одна из форм контроля — предусмотренные статьей IV устава МВФ регулярные (как правило, ежегодные) консультации с правительственными учреждениями государств-членов. Страны-члены обязаны консультироваться с фондом по вопросам их макроэкономической и валютной политики. Для ознакомления общественности и деловых кругов с результатами консультаций МВФ публикует информацию, где дается оценка экономической политики и перспектив стран-членов, выработанная исполнительным советом фонда.

21 июля 2004 г. Исполнительный Совет МВФ завершил ежегодную консультацию по положениям Статьи IV с РК. Исполнительные Директора приветствовали продолжающиеся рациональные макроэкономические политики в стране, разумное управление растущими нефтяными доходами и прогресс в области реформ финансового сектора. Директора одобрили более «ослабленное» финансовое положение властей в бюджете 2004 года и призвали власти Казахстана к увеличению прозрачности в сфере добывающей промышленности и интенсификации работы над реализацией программы в области структурной реформы.

Вместе с тем было отмечено, что эффективная стерилизация значительного количества иностранной валюты явилась, в том числе и следствием своевременно созданного и эффективно управляемого Национального фонда РК. Сегодня можно отметить, что взаимопонимание с МВФ достигнуто по основным направлениям экономической политики государства и продолжение сотрудничества с МВФ является дополнительным фактором, способствующим лучшему отношению инвесторов и кредиторов к стране, повышению их доверия. Для Казахстана, как и для других стран, принципиальную роль играет договоренность с МВФ, так как получение кредитов, достигнутое взаимопонимание по предохранительным механизмам фонда является актом признания и поддержки экономической политики страны и положительно влияет на ее кредитный рейтинг[38].

Заключение

Подводя итог дипломной работе можно говорить о том, что Республика Казахстан является полноправным членом практически всех международных и межгосударственных финансовых институтов, пользуется их займами и вносит свои вклады. Эти финансовые институты играют важную роль в развитии экономики Казахстана, и это подтверждает Закон Республики Казахстан от 06.12.2001 N 264−2 «О членстве республики Казахстан в Международном Валютном Фонде, Международном Банке Реконструкции и Развития, Международной Финансовой Корпорации, Международной Ассоциации Развития, Многостороннем агентстве гарантии инвестиций, Международном центре по урегулированию инвестиционных фондов, Европейском Банке развития, Азиатском банке развития, Исламском банке развития» [39]. Закон определяет правовые условия членства Республики Казахстан в международных организациях.

Взаимоотношения между республиками бывшего СССР и западными странами, включая США, всегда строились на основе распространения влияния последних через различные международные институты и межгосударственные объединения.

В качестве стратегических задач западных стран в лице их институтов и инструментов (комиссариаты ООН, представительства ОБСЕ, программы ЕС и НАТО, Международный валютный фонд, Европейский банк реконструкции и развития) можно определить три основные:

— поддержка демократических реформ;

— инициация экономических преобразований;

— предотвращение конфликтов.

Не избежал подобной участи и Казахстан. Его сотрудничество с Международным валютным фондом, которое стартовало в 1992 году, многому научило многочисленные правительства и руководство Республики. Именно в этот период (1992 год) Казахстан самостоятельно вышел на международную арену. Насколько актуальным было вступление Республики Казахстан в международные финансовые институты, чем это обуславливалось и какие результаты получил Казахстан от членства в них покажет время.

Нельзя забывать, что каждое государство-член МВФ имеет квоту, которая равна его членскому взносу в МВФ. Здесь нужно понимать, что квота в целом отражает размеры экономики государства, а также влияет на определение его финансовых и организационных взаимоотношений с МВФ.

Первоначально членство Казахстана в МВФ определялось квотой в размере 247,5 млн. СДР (специальные права заимствования. На настоящее время СДР составляет 1,32 доллара США). В 1998 году Казахстану было предложено повысить квоту до 365,7 млн. СДР. Квота определяет количество его голосов в МВФ: один голос за каждые 100 000 СДР квоты плюс 250 базовых голосов.

Целями деятельности всех без исключения международных финансовых институтов являются оказание помощи странам в укреплении и поддержании основных условий, которые необходимы для привлечения частных инвестиций и поддержания их на должном уровне. Так в 2010 финансовом году оказание помощи Всемирным Банком развивающимся странам осуществлялось по следующим направлениям:

— ускоренное облегчение бремени задолженности;

— помощь в борьбе с ВИЧ/СПИДом;

— многосторонняя поддержка программ сокращения бедности;

— повышение эффективности деятельности в области развития.

Подводя итог дипломной работе, можно сказать о том, что МБРР был создан с целью оказания помощи в восстановлении и развитии экономики входящих в него стран. По окончании периода восстановления опустошенных войной промышленно развитых стран группа Всемирного банка поставила себе цель содействовать экономическому и социальному прогрессу развивающихся стран, повышению эффективности их хозяйствования, чтобы их население имело более богатую и удовлетворительную жизнь. Для этого Всемирный банк оказывает финансовую помощь этим странам и выступает в роли советника, а также стимулирует инвестиции из других источников. Всемирный банк предоставляет ссуды исключительно платежеспособным заемщикам и в основном для того, чтобы финансировать потенциально высокорентабельные проекты. Он заимствует свои ресурсы на финансовых рынках развитых стран, и поэтому его кредиты также предоставляются на рыночных условиях. Все это доказывает, что Всемирный банк играет огромную роль в Международных отношениях.

Среди систем международных организаций главное место занимают государства, каждое из которых обладает суверенитетом. Именно от государств зависит стабильное функционирование международной системы в целом. Поскольку государства во всех созданных международных организациях обладают реальной силой, то они сами и через созданные организации обеспечивают соблюдение и выполнение международных обязательств.

Мы охарактеризовали деятельность, структуру, цели, функции международных финансово-кредитных институтов, а именно Группу Всемирного Банка, МВФ.

За время своего существования МВФ превратился в подлинно Универсальную организацию, добился широкого признания в качестве главного наднационального органа регулирования валютно-кредитных отношений, авторитетного центра международного кредитования, координатора межгосударственных кредитных потоков и гаранта платежеспособности стран-заемщиц. Одновременно он начинает играть большую роль в реализации решений «Семерки» ведущих государств Запада, становится ключевым звеном формирующейся системы регулирования мировой экономики, международной координации, Согласования национальных макроэкономических политик. Фонд зарекомендовал себя активно функционирующим мировым валютным институтом, накопил большой и полезный опыт.

Результаты взаимоотношений Казахстана с МВФ неоднозначны. Оценки этих результатов различаются в зависимости от идеологических установок и методологических позиций отдельных общественно-политических сил. Наличие кризисной ситуации вынуждает Казахстан, равно как и другие государства бывшего СССР, обращаться к Фонду за кредитами. Однако при этом нужно отдавать себе отчет в том, что до тех пор, пока эти государства находятся в зависимости от кредитов МВФ, его воздействие продолжает оставаться существенным фактором формирования их макроэкономической, структурной и социальной политики.

Список использованных источников

1. Шумилов В. М. Международное право и глобальная правовая система // Казахстанский журнал международного права. № 4/2002/48. — 300 с.

2. Концепция правовой политики Республики Казахстан от 20 сентября 2002 года

3. Лукашук И. И. Механизм международно-правового регулирования. Киев, 1980. 165 c.

4. Токаев К.K. Организация Объединенных Наций: полвека служения миру. Алматы, 1995. — 187 c.

5. Внешняя политики Республики Казахстан. Хроника (1991;1999). Учебно-методическое пособие. Алматы, 1999. — 120 c.

6. Джангильдин Т. М. О правовых основах деятельности Национального центрального бюро Интерпола в Республике Казахстан // Фемида, 2001, № 10, с. 63−67.

7. Овчинский В. С. Интерпол в вопросах и ответах. М.: ИНФРА-М, 2001. — 319 с.

8. Токсанбаев А. Б. Интерпол и международный терроризм: проблемы, тенденции развития и противодействие. Алматы, 2004. — 301 с.

9. Уголовная юстиция: проблемы международного сотрудничества. Международный научно-исследовательский проект, М. Издательство «Бек», 1995. — 341 c.

10. Казахстан может стать полноправным членом ВТО в 2012 году// Рanorama № 40 (556). 17 октября 2010.

11. Исингарин Н. Казахстан и Cодружество: проблемы экономической интеграции. Учебное пособие. — Алматы. ОФ «БИС», 2000. — 216 с.

12. Токаев К. К. Внешняя политика Казахстана на рубеже веков//Мысль, 2004. № 11, С. 28−34.

13. Аманжолов Ж. М. Некоторые аспекты вопроса о демилитаризации Каспия // Казахстанский журнал международного права № 2 (10), 2003.

14. И. Н. Герчикова, «Международные экономические организации: регулирование мирохозяйственных связей и предпринимательской деятельности», М., 2000 г.

15. Банки и банковское дело: Учеб. пособие / Под ред. И. Т. Балабанова, М., 2006.

16. Сменковкий В. Н. О роли банковской системы в обеспечении экономического роста // Деньги и кредит — 2000 — № 2. с.54−57.

17. Масленников В. В. Национальная банковская система / В. В. Масленников, Ю. А. Соколов — М.: Элит — 2003 г.

18. Халевинская Е. Д. Международные экономические организации (учебное пособие). М., 1999.

19. «Финансово-кредитные проблемы развития Казахстана» под ред. К. К. Ильясова, Алматы, 1995 г.

20. МВФ прогнозирует рост ВВП в Казахстане на 2−3% в 2010 году Источник: Today. kz

21. Банки развития. Проекты и проблемы// Международный деловой журнал KAZAKHSTAN № 2, 2010 год.

22. Власенкова Ю. Б. Возможности развития финансовых институтов в Казахстане: международный опыт и практика // Финансы и кредит.- 2007 г. — № 20. — с. 33 — 41.

23. Х. А. Шреплер. Международные экономические организации. 1998.

24. «Международный валютный фонд: на рубеже столетий» // Деньги и кредит. — 1999. — № 7. 58.

25. «Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений» Учебник / Под ред. Круглова В. В. — М., 2000 г.

26. К. А. Семенов, «Международные валютно-финансовые отношения», М., 1999 г.

27. А. Павлов. «Казахстан — МВФ: десятилетие плодотворного сотрудничества"// «Казахстанская правда» № 23 (16.07.2002).

28. Александр Аннаев. Банки развития. Проекты и проблемы// Источник: Today. kz 2011 г.

29. О. Ларов: Казахстан и МВФ. Хроника и дебит-кредит партнерства// специально для Gazeta. kz 19.06.2009.

30. Кому выгодно сотрудничество между МВФ и Казахстаном? // «Панорама» 2011 г. 14 марта.

31. Олег Сидоров. Аналитика. Инвестиции.// Gazeta. kz 22.04.2004.

32. Ильясов М. С. Международные финансовые организации// Юрист 2008 г. № 7, с.25−26.

33. Смагулов Б. Ж. Финансовые организации Республики Казахстан // Панорама.2009г. № 4 с.50−52.

34. Власенкова Ю. Б. Перспективы развития финансовых услуг для населения в 2006 году.// Журнал «Top-Manager». 2006 г. — № 2. с. 66 -69.

35. Закон Республики Казахстан от 06.12.2001 N 264−2 «О членстве республики Казахстан в Международном Валютном Фонде, Международном Банке Реконструкции и Развития, Международной Финансовой Корпорации, Международной Ассоциации Развития, Многостороннем агентстве гарантии инвестиций, Международном центре по урегулированию инвестиционных фондов, Европейском Банке развития, Азиатском банке развития, Исламском банке развития» .

36. «Международные валютно-кредитные и финансовые отношения» под ред. Красавиной, М., 2000 г.

37. Статьи Соглашения Международного Валютного Фонда (с изменениями от 23 сентября 1997 г.)//Издание Международного Валютного Фонда, М, 1992 г.

38. Чижов К. Я., Международные валютно-финансовые организации. М., 1998.